Обратная связь
Наши услуги

Адвокат, юрист по ФЗ-115. Разблокировка счета в Банке

В последнее время Банками массово проводится блокировка счетов организаций и предпринимателей в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ), препятствующего использованию малого бизнеса для «отмывания» денежных средств.

Причем, блокировка денежных средств на счетах юридических лиц происходит без уведомления владельца счета и парализует деятельность юридического лица на время блокировки счета.

К сожалению, такие проблемы редко решаются путем переговоров с Банком. Чаще приходится обращаться в судебные органы за защитой нарушенных прав.

В составе Коллегии адвокатов г. Москвы «Шериев и партнеры» имеются адвокаты по ФЗ-115, специалисты по снятию блокировки с расчетного счета юридических лиц как в судебном так и внесудебном порядке.

Адвокат по разблокировке счета в Банке поможет восстановить Ваше нарушенное право и снять блокировку с расчетного счета юридического лица, начиная со стадии переговоров с Банком.

Адвокат по снятию блокировки расчетного счета юридического лица

Вопросы к юристу по блокировке счета 8 (495) 502-40-09

Почему происходит блокировка счета ?

В ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов полученных преступным путем» последние поправки были внесены 29 июля 2017 года. Редакция 2017 года произошла только в статье 6, пункт 1.3. В данном правовом акте говорится о легализации средств, которые были получены незаконно. И если хотя бы раз счёт юридического лица был «заморожен» по подозрению в таких махинациях, то он заносится в чёрный список всех банков.

По ФЗ-115, кредитная организация вправе заморозить любой счёт, если у неё будут подозрения, что владелец счета занимается отмыванием денег, то есть пытается провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными.

Согласно статье 6 ФЗ №115, операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат обязательному контролю если:

сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей.

В измененном пункте 1.3 указано, что если на счет организации или компании, относящейся к ФЗ «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» или к ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации», поступает от 10 миллионов рублей и выше (при другой валюте сумма должна быть равноценна 10 миллионам рублей и выше), организация или компания сразу попадает под контроль государственных служб. Такие организации обязаны по первому требованию органов предоставлять информацию, характеристику и цели проводимых операций и сделок.

Кто может блокировать счета ?

В статье 5 ФЗ-115 приведены организации имеющие право заниматься сделками с денежными средствами или имуществом. Это Банки, страховые компании, частные пенсионный фонды, федеральная гос. почта и др.

Права, обязанности и полномочий организаций, занимающихся сделками с денежными средствами или имуществом указаны в статье 7 ФЗ.

Согласно статье клиенты обязаны предоставлять организациям, занимающимся деньгами и недвижимостью, информацию, описанную в настоящем законе ФЗ 115. В дальнейшем органы смогут проверить при помощи этой информации проведенные сделки и выявить нарушителей. При отказе в предоставлении информации лица проходят контроль органов. В ней еще описаны обязанности организаций относительно лиц, участвующих в сделках и касающихся компании в других сферах.

При проверке операций указанные организации имеют право блокировать расчетные счета клиента.

Решение проблемы.

По сути, действия по блокировке расчетного счета клиента противозаконны и противоречат Конституции РФ и другим Федеральным законам РФ.

1. При заморозке или блокировке счета следует незамедлительно обращаться в Банк с заявлением о предоставлении информации о причинах блокировки, предоставить Банку документы, необходимые для реабилитации.

2. Если Банк не разблокировал счет, то следующим шагом является подготовка претензии в Банк о необоснованной блокировке. Получить из Банка ответ.

3. Если претензионный порядок не принес своих результатов, то следует обращаться уже в суд с иском.

Весь алгоритм, порядок и условия подачи необходимых документов в Банк для разблокировки счета, правильно отрегулировать поможет наш адвокат по спорам о блокировке счетов Банком.

Адвокат по разблокировке расчетного счета поможет выбрать правильный способ восстановления Ваших прав, применяя опыт, наработанный судебной практикой.

Когда возникают споры с Банками об ограничении дистанционного доступа или блокировке расчетного счета, рекомендуем обращаться незамедлительно к специалисту - юристу по разблокировке счета, поскольку временные потери могу привести к попаданию с "черные" списки Банков и привести к Вашей окончательной блокировке в банковской сфере.

Что важно знать при блокировке счета ?

  • Требование Банка о комисии за вывод денежных средств, заблокированных на счету за 10-15 % от суммы - незаконно !

  • Если во время не предпринять меры, Банк может перевести все заблокированные на счету средства на спецсчет ЦБ !

  • По нашей практике в 80 % случаев, блокировка счета снимается Банком в порядке досудебного урегулирования спора нашим адвокатом !

  • За время блокирования денежных средств на счете, суды часто взыскивают с Банков проценты за незаконное пользование денежными средствами в пользу заявителя !
  • Стоимость услуг юриста по снятию блокировки со счета.
    Устная консультация адвоката

    от 2 000 руб / 1 ч.

    Письменный ответ Банку

    от 15 000 руб.

    Досудебное снятие блокировки со счета

    разработка правовой позиции, составление претензии, переговоры с банком.

    50 000 руб + % по факту .

    Судебное снятие блокировки со счета

    составление иска в суд, участие в судебном производстве

    60 000 руб + % по факту.

    Наши преимущества !

  • Мы занимаемся вопросами блокировки счетов юридических лиц c суммой от 5 мл рублей.

  • Наш юрист по вопросам снятия блокировки счета является действующим адвокатом.

    Поэтому, в свете Закона РФ "Об адвокатской деятельности и адвокатуре в РФ" его запросы обязательны для исполнения в том числе Банками РФ.
  • Возможна безналичная оплата услуг нашего юриста по ФЗ 115.

    Стоимость услуг адвоката по ФЗ 115 определяется исходя из сложности дела и временных затрат. Мы готовы обсуждать предложения доверителей.
  • Работаем по всей территории России.

  • Ваши расходы на оплату юридических услуг мы возмещаем через суд.

    Решением суда судебные расходы подлежат взысканию с Банка.


  • Судебная практика нашего юриста по разблокировке счета в банке.

    Дело по снятию блокировки со счета Общества в АО «Альфа-Банк».

    Суть дела:

    Общество обратилось к адвокату Коллегии с вопросом о снятии блокировки со счета в Альфа-Банке. Так, по делу ООО «Т..» к АО«АЛЬФА-БАНК» по иску об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса «Интернет-Банк» по расчетному счету.

    До возникновения указанного спора, Обществом выполнялись все требования Банка. Однако, письмом № …… от 18.07.2017 АО «АЛЬФА-БАНК» уведомил Общество об ограничении доступа в интернет-банк с блокировкой расчетного счета без каких-либо объяснений причин.

    Также АО «Альфа-банк» распространил сведения по другим банкам РФ о неблагонадежности ООО «Т....» как юридического лица и генерального директора компании, как физического лица. Своими действиями АО «Альфа-банк» нанес крупный материальный и репетиционный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО «Т..» и подорвал деловую репутация руководителя.

    Решение спора:

    В 2017 году ООО «Т....» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО «АЛЬФА-БАНК» об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить нарушенные права и интересы.

    После продолжительных слушаний по делу, было вынесено судебное определение Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-186221/17-00-…. от 07.02.2018 г. об утверждении мирового соглашения и прекращении производства по делу.

    Определение суда

    Снятие блокировки со счета юридического лица в претензионном порядке

    Суть дела:

    Юридическое лицо обратилось в Коллегию адвокатов с вопросом о снятии блокировки со счета в одном из крупных Банков РФ. Был заблокирован дистанционный доступ к клент-банку.

    Решение спора:

    Адвокат Коллеги принял поручение о досудебном урегулировании вопроса, связанного с блокировкой счета юридического лица. После сопровождения возникшего спора и в результате направления в Банк грамотно составленной претензий, блокировка с расчетно счета была снята в течении недели.

    Определение суда

    Задать вопрос!
    Оставьте нам заявку и мы свяжемся с Вами в ближайшее время.
    Основные принципы нашей работы
    Профессионализм
    Все наши адвокаты являются профессионалами высокой квалификации, поскольку имеют статус адвоката и в соответствии с Законом "Об адвокатуре в РФ" являются независимыми советниками по правовым вопросам.
    Ответственность
    Наши адвокаты всегда несут персональную ответственность по каждому своему делу, отстаивая интересы Доверителей разумно, ответственно и добросовестно.
    Опыт
    Все адвокаты Коллегии имеют многолетний опыт деятельности в статусе адвоката. Постоянно повышают свой практический опыт и совершенствуют свою квалификацию для более успешной защиты законных прав и интересов Доверителей.
    Специализация адвоката
    Для достижения положительного результата в кратчайшие сроки, нами подбирается специалист, имеющий практический опыт именно по Вашему вопросу или спору.
    Новости
    Слушание уголовного дела по ст. 290 УК РФ
    В Кунцевском районном суде Москвы рассматривается уголовное дело по обвинению Ш и Ш в совершении преступления по ст. 290 УК РФ и ст. 291.1 УК РФ.
    Разблокировка счета Юр лица в ВТБ 24 в претенциозном порядке без суда.
    Адвокат Коллеги принял поручение о досудебном урегулировании вопроса связанного с блокировкой счета юридического лица в одном из крупных Банков России.
    Слушание уголовного дела по взятке ст. 290 УК РФ и ст. 291.1 УК РФ.
    Адвокаты Коллегии ведут защиту обвиняемых по уголовному делу по взятке и посредничеству во взятке совершенное сотрудниками силовых структур
    Прекращение дела о депортации иностранного гражданина
    В результате грамотной и своевременно позиции адвоката Коллегии, достигнуто решение об отмене депортации иностранного гражданина