Обратный звонок
г. Москва, ул. Садовая-Каретная
д. 24/7 2 эт. офис 10
Коллегия адвокатов г. Москвы
«Шериев и партнеры»

Услуги по разблокировке счетов (115-ФЗ)

В последнее время Банками массово проводится блокировка счетов организаций и предпринимателей в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ), препятствующего использованию малого бизнеса для «отмывания» денежных средств.

Причем, блокировка денежных средств на счетах юридических лиц происходит без уведомления владельца счета и парализует деятельность юридического лица на время блокировки счета.

К сожалению, такие проблемы редко решаются путем переговоров с Банком. Чаще приходится обращаться в судебные органы за защитой нарушенных прав.

В состав Коллегии адвокатов г. Москвы «Шериев и партнеры» входят специалисты-адвокаты по снятию блокировки с расчетных счетов юридических лиц с судебным опытом решения такого спора.

Адвокат Коллегии специалист по работе с Банками поможет восстановить нарушенное право и снять блокировку с расчетного счета юридического лица, начав с досудебной процедуры.

Адвокат по снятию блокировки расчетного счета юридического лица

Если Ваш счет заблокировали, звоните 8 (495) 502-40-09
или отправьте заявку !

Почему происходит блокировка счета ?

В ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов полученных преступным путем» последние поправки были внесены 29 июля 2017 года. Редакция 2017 года произошла только в статье 6, пункт 1.3. В данном правовом акте говорится о легализации средств, которые были получены незаконно. И если хотя бы раз счёт юридического лица был «заморожен» по подозрению в таких махинациях, то он заносится в чёрный список всех банков.

По ФЗ-115, кредитная организация вправе заморозить любой счёт, если у неё будут подозрения, что владелец счета занимается отмыванием денег, то есть пытается провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными.

Согласно статье 6 ФЗ №115, операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат обязательному контролю если:

сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей.

В измененном пункте 1.3 указано, что если на счет организации или компании, относящейся к ФЗ «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» или к ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации», поступает от 10 миллионов рублей и выше (при другой валюте сумма должна быть равноценна 10 миллионам рублей и выше), организация или компания сразу попадает под контроль государственных служб. Такие организации обязаны по первому требованию органов предоставлять информацию, характеристику и цели проводимых операций и сделок.

Кто может блокировать счета ?

В статье 5 ФЗ-115 приведены организации имеющие право заниматься сделками с денежными средствами или имуществом. Это Банки, страховые компании, частные пенсионный фонды, федеральная гос. почта и др.

Права, обязанности и полномочий организаций, занимающихся сделками с денежными средствами или имуществом указаны в статье 7 ФЗ.

Согласно статье клиенты обязаны предоставлять организациям, занимающимся деньгами и недвижимостью, информацию, описанную в настоящем законе ФЗ 115. В дальнейшем органы смогут проверить при помощи этой информации проведенные сделки и выявить нарушителей. При отказе в предоставлении информации лица проходят контроль органов. В ней еще описаны обязанности организаций относительно лиц, участвующих в сделках и касающихся компании в других сферах.

При проверке операций указанные организации имеют право блокировать расчетные счета клиента.

Решение проблемы.

По сути, действия по блокировке расчетного счета клиента противозаконны и противоречат Конституции РФ и другим Федеральным законам РФ.

1. При заморозке или блокировке счета следует незамедлительно обращаться в Банк с заявлением о предоставлении информации о причинах блокировки, предоставить Банку документы, необходимые для реабилитации.

2. Если Банк не разблокировал счет, то следующим шагом является подготовка претензии в Банк о необоснованной блокировке. Получить из Банка ответ.

3. Если претензионный порядок не принес своих результатов, то следует обращаться уже в суд с иском.

Весь алгоритм, порядок и условия подачи необходимых документов в Банк для разблокировки счета, правильно отрегулировать поможет наш адвокат по спорам о блокировке счетов Банком.

Адвокат по разблокировке расчетного счета поможет выбрать правильный способ восстановления Ваших прав, применяя опыт, наработанный судебной практикой.

Когда возникают споры с Банками об ограничении дистанционного доступа или блокировке расчетного счета, рекомендуем обращаться незамедлительно к специалисту - юристу по разблокировке счета, поскольку временные потери могу привести к попаданию с "черные" списки Банков и привести к Вашей окончательной блокировке в банковской сфере.

Стоимость услуг адвоката по снятию блокировки со счета:
Устная консультация адвоката

3 000 руб/1 ч.

Письменный правовой анализ ситуации

10 000 руб.

Досудебное урегулирование спора с Банком

выработка правовой позиции, претензия, переговоры с банком.

от 50 000 руб.

Судебное урегулирование спора с Банком

комплекс услуг по разблокировке счета в суде

от 100 000 руб.

Указанные выше цены применимы для юридических лиц. Точная стоимость услуг адвоката для физических или юридических лиц определяется на личной встрече с адвокатом при анализе Вашей конкретной ситуации, с учетом сложности дела и временных затрат. Звоните и уточняйте !

Ваши расходы на оплату юридических услуг мы возмещаем через суд. Решением суда судебные расходы подлежат взысканию с Банка.


Судебная практика адвоката по снятию блокировки со счета:
Дело по снятию блокировки со счета Общества в АО «Альфа-Банк».

Суть дела:

Общество обратилось к адвокату Коллегии с вопросом о снятии блокировки со счета в Альфа-Банке. Так, по делу ООО «Т..» к АО«АЛЬФА-БАНК» по иску об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса «Интернет-Банк» по расчетному счету.

До возникновения указанного спора, Обществом выполнялись все требования Банка. Однако, письмом № …… от 18.07.2017 АО «АЛЬФА-БАНК» уведомил Общество об ограничении доступа в интернет-банк с блокировкой расчетного счета без каких-либо объяснений причин.

Также АО «Альфа-банк» распространил сведения по другим банкам РФ о неблагонадежности ООО «Т....» как юридического лица и генерального директора компании, как физического лица. Своими действиями АО «Альфа-банк» нанес крупный материальный и репетиционный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО «Т..» и подорвал деловую репутация руководителя.

Решение спора:

В 2017 году ООО «Т....» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО «АЛЬФА-БАНК» об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить нарушенные права и интересы.

После продолжительных слушаний по делу, было вынесено судебное определение Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-186221/17-00-…. от 07.02.2018 г. об утверждении мирового соглашения и прекращении производства по делу.

определение суда

Задайте нам вопрос