Причины появления преступности в сфере брокерской деятельности.
-
Резкое увеличение спроса на брокерские услуги.
-
Желание легкого заработка.
-
Чрезмерное доверие незнакомым брокерским компаниям.
-
Отсутствие определенных познаний и навыков в области инвестиций.
Последние несколько лет стремительно стала развиваться торговля на валютных и товарных мировых рынках, в том числе на площадке FOREX и др. через брокеров и трейдеров. На рынке люди покупают и продают валюту и акции крупных компаний, играя на тенденциях курса. Люди ежедневно торгуют на рынках через брокеров, зарабатывая и теряя состояния.
Ввиду такой востребованности, резко возросло количество трейдерских и брокерских фирм, которые предлагают клиентам услуги по торгам на официальных биржах мира.
Вслед на этим, выросло количество таких форм мошенничества как лжеброкерство и лжетрейдерство. Люди массово стали приносить свои денежные средства, порой кредитные, малознакомым и вновь испеченным компаниям для управления их средствами по инвестициям на мировых рынках. Однако, не все компании добросовестно исполняют поручения клиентов и реально осуществляют инвестиции в торги в интересах своих клиентов. Желание людей быстро и без особых усилий заработать и разбогатеть, приводят к сомнительным способам заработка, делая их потерпевшими по делам о мошенничестве (ст. 159 УК РФ).
Необходимость лицензий и договоров
Для занятия брокерской деятельностью необходима специальная лицензия, выдаваемая определенным регулятором. В России эти лицензии выдает ЦБ РФ и их можно проверить на сайте в разделе «Финансовые организации».
У иностранных брокеров, лицензии выдаются международными Банками. Однако, не все клиенты это знают и проверяют наличие и реальность таких лицензий у брокерского агентства, с которым они решили сотрудничать. Нередко, на сайтах мошенников публикуются номера сертификатов и лицензий с указанием регуляторов иностранных Банков. Но никто не утруждается проверкой реальности этих лицензий. Как правило, их номера вымышленные, а иногда и наименования регуляторов несуществующие.
Что касается трейдеров. Тут физические лица, имеющие право производить финансовые операции, получают аттестаты – квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, который выдается также ЦБ РФ. Трейдеры, торгующие на собственные деньги и от своего имени, могут свободно открывать брокерские счета и совершать операции.
На деле, злоумышленники и тут стали промышлять, открывать трейдерские компании, как будто, являются официальными представителями какого-либо брокера в регионах, что по определение не может быть. Трейдер выполняет заказы клиента на покупку и продажу ценных бумаг на фондовом рынке. Лжетрейдер под видом инвестирования, переводит средства клиента на подставные счета и в один прекрасный момент, прекращает связь с клиентом.
Виды брокерских мошенничеств
-
Когда псевдоброкеры обещают инвестировать Ваши средства.
-
Когда брокерская компания просит застраховать счет либо оплатить налоги.
-
Юридические компании которые обещают отсудить средства у брокеров мошенников.
-
Использование не извесных крипто кошельков.
Сегодня, существуют несколько видов брокерских мошенничеств.
Первое, это когда компании выдают себя за брокерские и не имея необходимой лицензии, получают денежные средства клиентов под видом инвестиций. При этом, они бесплатно обучают клиентов как торговать на площадках, дают консультации и советы, входят в доверие, а потом открывают счета своим клиентам со скидкой и первоначальным бонусом. Переводимые клиентом денежные средства могут быть в валюте или криптовалюте (что усложняет их отслеживание), зачисляются не на счета брокерской компании или на биржевой счет, а на сторонние, как правило, офшорные счета. Затем брокерская компания, в определенный момент, сообщает клиенту, что инвестиция была неудачной и деньги сгорели. Предлагают пополнить счет еще раз, и еще, и еще, пока совсем не исчезают со связи.
Второе, когда после нескольких удачных вложений, блокируется доступ клиента к личному брокерскому счету (с приличным остатком), тогда брокерская компания сообщает о необходимости застраховать счет, поскольку регулятор наложил запрет или заморозил средства на счету в связи с подозрением на сделку. Если клиент находит необходимые средства, для страхования, спустя время, его просят еще пополнить счет чтобы выйти на большую сделку и иметь больше шансов на инвестиции. Если же клиент не может покрыть страховку, то спустя какое-то время, средства с личного счета «сгорают» и переводятся на счет регулятора. При этом, клиенту указывают на условие договора, которое прописано мелким шрифтом, либо указано в правилах на сайте брокерской компании.
Третье, когда инвестиции средств клиента происходят по предыдущей схеме, затем, после длительных «торгов», средства на счету неожиданно блокируются или выводятся. При этом, брокерская компания сообщает всем своим клиентам о хакерской атаке или сбое в системе и просит всех подождать решения проблем, а чтобы не простаивать, вновь пополнить счета и дальше торговать на биржевых площадках. Такой блеф может продолжаться достаточно длительное время, и брокеры еще долго собирают средства с нерадивых клиентов.
Как быть если Вы стали жертвой мошенничества?
-
Не передавать персональных данных брокерам.
-
Ни в коем случае не оплачивать требуемые брокером страховые платежи или налоги.
-
Сохранять всю переписку с мошенниками и оставаться на контакте с ними.
-
Заявить в полицию (ОБЭП) пока Вы еще на связи с мошенниками.
Если же, Вы все-таки стали жертвой мошенников, то стоит предпринять следующие меры.
Если Вы еще на связи с лжеброкерами, но уже подозреваете обман, советуем записывать все переговоры и переписку с ними, сохранять все данные и информацию, чтобы в дальнейшем привлечь преступников к ответственности.
В процессе общения с мошенниками, следует обратиться с заявлением в УЭБиПК о преступлении и передать сотрудникам полиции полную информацию о брокерской фирме, данных о менеджерах и предоставить доступ к личному кабинету, чтобы установить адрес выхода мошенников на связь. Данные мероприятия могут провести сотрудники профильных отделов «К» в МВД.
В тоже время, советуем запросить регулятора о наличии лицензии у брокерской фирмы, если на сайте или договоре с брокером указаны реквизиты такой лицензии.
По возможности, запросите с помощью сотрудников полиции, у провайдера или оператора связи информацию об ip адресах места нахождения мошенников.
Если прошло непродолжительное время с момента отправки ваших денежных средств через карту Visa на счет брокерской компании, то позвоните в Ваш Банк и попросите произвести блокировку или Chargeback (Чарджбэк) перевода.
Для передачи правоохранительным органам подготовьте документы, подтверждающие ваши финансовые операции – это квитанции проводивших транзакцию платежной системы или банка; товарные накладные и другие подтверждения от почтовой или курьерской службы о доставке по системе наложенного платежа; аудио/видеозаписи разговоров с мошенниками по телефону, скайпу и др. мессенджерам.
Если же мошенники уже не на связи с Вами и Вы не смогли заранее обзавестись подтверждающими документами, то придется сложнее в собирании доказательств и тут уже без адвоката по мошенничеству не обойтись.
Ни в коем случае не соглашайтесь на услуги сторонних агентств, которыми пестрит интернет пространство, предлагающих возвратить потерянные в брокерских компаниях денежные средства. Это очередные мошенники, которые аффилированы этими же лжеброкерскими компаниями, либо зарабатывают на чужом горе.
В настоящее время, в правоохранительных органах накопилось достаточно много обращений потерпевших от действий лжеброкерских компании, которым были переданы миллионы и миллиарды рублей. Называть их тут мы не станем, все они известны, легко найти информацию и отзывы о них в интернете.
Хочется отметить, что в последние год-два, правоохранительные органы, в частности УЭБиПК, стали заинтересовываться данным видом мошенничества и чаще проводить тщательные проверки по обращениям потерпевших. По многим из них, уже возбуждены уголовные дела. Данный вид мошенничества был замечен правоохранителями и мы советуем при первых же признаках мошеннического брокерства, незамедлительно обращаться в полицию.
Что касается возврата утраченных денежных средств, то тут уже вопрос обстоит сложны и процесс длительный. Поскольку, как правило, денежные средства выводятся лжетрейдерами и брокерами в офшорные территории и вернуть их достаточно сложная процедура. Для этого нередко приходится прибегать к судебным искам и арестам счетов, через Интерпол.
В чем мы помогаем при брокерских мошенничествах?
- Консультируем по вопросам блокировки личного кабинета/аккаунта;
- Расскажем о мошеннических операциях и рисках/предостережем от потерь;
- Проанализируем информацию с Вашего аккаунта и переписку с брокером;
- Проведем поиск по транзакциям, предложим свое расследование;
- Переписка с биржей и направление адвокатских запросов/обращений;
- Составим и подадим заявления в правоохранительные органы на действия мошенников;
- Запрашиваем сведения об администраторе сайта брокера мошенника.
- Блокируем мошеннический сайт или площадку.
- Направим требование из незаконного владения Ваших активов.
Примеры наших успешных кейсов
Лицо инвестировало в криптовалюте на сайте лжеброкеров. Длительное время производились торги валютными парами. Спустя некоторое время, средства были выведены с личного счета лица, без его ведома. Площадка прекратила общение с потерпевшим.
Адвокатам удалось возбудить уголовное преследование и закрепить за доверителем статус потерпевшего, Далее встал вопрос об установлении лиц и возмещении ущерба. Для этих целей направлены запросы регистраторам домена и регуляторам. Кейс находится на активной стадии.