Обратная связь
Вы можете оплатить 800 руб и получить полное правовое заключение по Вашему вопросу или список необходимых действий
После оплаты пришлите пожалуйста Ваш вопрос и чек об оплате на WhatsApp или эл. Почту sheriev.kam@gmail.com

Топ распространенных проблем при обороте с криптовалютами

Популярность криптовалюты растет с каждым днем. Она предоставляет широкое поле для деятельности в Интернете и возможность реально разбогатеть.

Согласно социологическим данным к 2030 году криптовалютой будут пользоваться 10% планеты.

Однако, использование крипты влечет за собой массу проблем, поскольку в России не урегулирован рынок и оборот криптовалют.

Во многих вопросах может потребоваться юридическое сопровождение.





Вступил в силу закон № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах и цифровой валюте"

1 января 2021 года в Российской Федерации вступил в силу закон № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», который заложил основы регулирования криптовалютной отрасли в нашей стране. Сам по себе закон практически не отвечает на вопрос о том, что должен делать гражданин или компания, чтобы инвестиции в биткоин либо любые иные операции с криптовалютами не обернулись для них проблемами с законом.

Тем не менее, в уже действующем законе содержится понятие «цифровая валюта», которое относится к биткоину, эфиру и многим иным монетам, выпущенным на блокчейне, и определяется, как «совокупность электронных данных, содержащихся в информационной системе… в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных…» Проще говоря, закон не относит основные криптовалюты, биткоин и эфир, к цифровым финансовым активам. А значит, сегодня, для того, чтобы приобрести криптовалюту, обычным гражданам не надо соблюдать никаких дополнительных условий, закон их просто не предусматривает.

259-ФЗ проводит чёткое разделение между цифровыми финансовыми активами и цифровыми валютами, это две абсолютно разные сущности в ст. 1 ФЗ:

1. Настоящим Федеральным законом регулируются отношения, возникающие при выпуске, учете и обращении цифровых финансовых активов, особенности деятельности оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов, а также отношения, возникающие при обороте цифровой валюты в Российской Федерации.

2. Цифровыми финансовыми активами признаются цифровые права, включающие денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, которые предусмотрены решением о выпуске цифровых финансовых активов в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения (изменения) записей в информационную систему на основе распределенного реестра, а также в иные информационные системы.

3. Цифровой валютой признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам.

Поэтому достаточно, как и раньше, перейти на сайт обменника либо криптобиржи, и пройти процедуру KYC (Know Your Customer / Знай Своего Клиента) путём заполнения информации о себе: предоставить копию паспорта, подтверждение адреса регистрации, а в некоторых случаях и пройти процедуру видеорегистрации, после чего можно приобрести криптовалюту. Отчётность же, до введения Федеральной Налоговой Службой особых форм отчётности, подаётся физическими лицами по той же самой форме 3-НДФЛ.



Существует ряд проблем при обороте с крипровалютами:

  • Блокировка счета при покупке или выводе средств с продажи криптовалют
  • Трудности с выводом денег с крипто бирж
  • Как вернуть крипту из замороженного брокерского счета
  • Налогообложение с продажи крипты.


Блокировка счета при покупке или выводе средств с продажи криптовалют

В случае обналичивания криптовалюты, не стоит делить ее на маленькие суммы. По мнению банка, это не будет препятствовать проверке транзакции, если она покажется ему подозрительной. Более того, деление одного платежа на несколько мелких в международной практике воспринимается как недобросовестная практика и всегда вызывает вопросы у службы мониторинга. Потому что любые «хитрые» схемы могут вызвать гнев не только банка, но и правоохранительных органов.

Опытные участники криптообработки знают, что в банках есть «флажки» на определенную сумму и часто советуют «дробить» платежи на суммы до 50 или 30 тысяч рублей. Банки могут проверять любые подозрительные операции даже на 1 рубль. Не рекомендуется «дробить», нужно указывать законное основание для перевода, сохранять подтверждения транзакций и своевременно оплачивать налог.

Указанные ограничения обусловлены действием ФЗ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

О причинах блокировок читайте подробнее тут ...




Как вывести деньги со счета через криптовалюту


Обменники

Количество комиссий составляет от 1% до 10%, в редких случаях — значительно больше этого значения.

Также, необходимо учитывать, что часть сборов придется на внешние платежные системы, например, такие как ЯндексДеньги. Затем комиссия будет взиматься за вывод денег на банковскую карту.

При этом не стоит забывать о том, что всегда есть риск нарваться и на мошенников. Может быть фишинговый сайт, копирующий интерфейс реальной площадки, или обменник с целью обмана. В любом случае при использовании незнакомого сервиса необходимо быть осторожным.


Биржа

После того, как вы обналичили криптовалюту на торговой площадке, она переведет средства стороннему сервису, а тот уже перечисляет деньги пользователю. Так что в этом случае он получает двойную комиссию за каждый платеж, а сумма его платежа может достигать 4-5%. Всегда нужно проверять условия вывода, прежде чем что-то делать.

При выводе криптовалюты нужно учесть риски того, что ее курс может резко упасть. Такое происходило с ценами на биткоин, когда она упала ниже $29 тыс. Безопаснее снимать средства в стейблкоинах - это криптовалюты, курс которых привязан к доллару. Самая известная из таких — токен Tether USDT.


Напрямую обмен с покупателем

Peer-To-Peer (P2P) так иногда называют подобного рода операции — один из наиболее привлекательных, но рискованных технологий обналичивания криптовалют. Когда двое лиц, часто незнакомых, производят обмен криптовалют на денежные средства.


Вывод криптовалют на электронные деньги

Для вывода денежных средств используются часто такие классические платежные системы, как Webmoney.


Снятие через криптомат

Такой способ имеет свои недостатки

Высокие комиссии, зачастую превышающие 5%

Низкая распространенность. По данным cryptocoinmap.ru в Москве их только 7 штук Риск воспользоваться мошенническим устройством.




Как вернуть крипту из замороженного брокерского счета

В результате инвестиций денежных средств в криптовалюты на малоизвестных площадках и брокерских счетах, часто происходят заморозки и хищения имущества граждан. Таких случаев достаточно много и только увеличиваются со временем, поскольку криптовалюты получают свою популярность навеянную желанием легкого заработка. Но и тут мошенники не дремлют.

Мы всегда советуем обращаться за помощью к специалистам – юристам в тот момент, когда Вы заподозрили неладное.

Когда администрация брокерского счета или площадки биржи еще на связи, то можно постараться еще предотвратить негативные последствия.

Достаточно часто сайты и администрация брокера находится в оффшорах за пределами законов и юрисдикции России, что осложняет применение юридических инструментов.

Встречаются случаи, когда аккаунты на популярных крипторынках блокируются ввиду подозрения на причастность к мошенническим транзакциям. Тогда тут без адвокатского сопровождения не обойтись, поскольку это часто связано с участием официальных правоохранительных органов ЕС или США.



Налоги с продажи криптовалюты

Доходы со сделок с продаж криптовалют подлежат налогообложению. Его величина составляет 13%.

Платить нужно с разницы суммы в рублях, полученной в результате «обналичивания» криптовалюты от суммы в рублях, которую Вы потратили на приобретение криптовалюты

Для оформления налогообложения необходимо подавать в налоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ. Декларация подается по месту своего учета лично, по почте, через МФЦ или в личном кабинете на сайте ФНС России, и уплатить НДФЛ.

Декларацию о доходах за год нужно подавать до 30 апреля. А уплатить по такой декларации налог можно до 15 июля.



Как мы помогаем при проблемах с оборотом криптовалюты?


  • Консультируем по вопросам блокировки личного кабинета/аккаунта;

  • Расскажем о мошеннических операциях и рисках/предостережем от потерь;

  • Проанализируем информацию с Вашего аккаунта или кабинета;

  • Проведем поиск по транзакциям, свое расследование;

  • Переписка с суппорт и направление адвокатских запросов/обращений;

  • Составим и подадим заявления в правоохранительные органы на действия мошенников

  • Истребуем из незаконного владения Ваши активы.



Наши специалисты в области защиты криптоактивов.


Суриков Владислав Валерьевич

IT-специалист Суриков Владислав Валерьевич



Связанные юридические услуги:

Помощь при блокировке счета по ФЗ 115.

Адвокат по Банкротству.

Оспаривание сделок должника.

Защита бизнеса.

Задать вопрос!
Оставьте заявку, мы с вами свяжемся в ближайшее время.
Отзывы