Обратная связь

Юридические услуги по 115 ФЗ

В последнее время Банки повсеместно и массово проводят блокировки счетов юридических лиц и предпринимателей в рамках Закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

При этом, блокировка счета Банком производится без предварительного уведомления его владельца и парализует деятельность юридического лица на время блокировки доступа к счету.


Профессиональная юридическая помощь по 115 ФЗ.

К сожалению, такие проблемы редко решаются путем переговоров с Банком. Чаще приходится обращаться в судебные органы за защитой нарушенных прав и снятием блокировок счетов.

Специалисты Коллегии адвокатов г. Москвы «Шериев и партнеры" имеют опыт по снятию блокировки с расчетных счетов юридических лиц - адвокаты, юристы по 115-ФЗ, которые помогут разблокировать счет в банке как в судебном так и внесудебном порядке.

Наши юристы адвокаты по 115-ФЗ помогут восстановить Ваше нарушенное право и снять блокировку доступа к расчетному счету юридического лица, начиная со стадии переговоров с Банком, что нередко приносит положительные результаты.

Услуги по снятию блокировки со счета

Для доверителей из других регионов предусмотрена - Онлайн консультация по 115 ФЗ. Перейти...


Виды блокировок счета по ФЗ-115


  • Полная приостановка операции по счету (арест счета в рамках исполнительного производства, судебного решения, внесение владельца счета в специальный список).
  • Частичная приостановка операции по счету (запрет приходных операции, снятие наличных средств).
  • Приостановка конкретной операции по счету.
  • Отказ в проведении конкретной операции по счету (с расторжением договора банковского обслуживания и требование вывести деньги с комиссией на счет в другом банк).


Наши Адвокаты по ФЗ 115 - блокировка счета



Преимущества наших адвокатов по 115 ФЗ.


  • Мы предоставляем адвоката исключительно с опытом по спорам 115 ФЗ.
  • Наш юрист по 115-ФЗ является действующим адвокатом. В соответствии с Законом РФ "Об адвокатской деятельности и адвокатуре в РФ", его запросы обязательны для исполнения, в том числе Банками.
  • Возможна безналичная оплата услуг нашего юриста по 115-ФЗ. Возможны также рассрочки при оплате услуг адвоката по 115-ФЗ.
  • В случае несения судебных расходов на юридические услуги, мы возмещаем их в суде.

Оказываемые юридические услуги по 115-ФЗ !

  • Консультирование по вопросам действия 115-ФЗ;

  • Правовой анализ риска попадания сделок под действие 115-ФЗ;

  • Подготовка документов по требованию Банка;

  • Выработка позиции и подготовка претензии Банку;

  • Подготовка и направление жалобы в комиссию по оспариванию действий Банка;

  • Подготовка и подача иска о понуждении Банка провести операцию по счету, возврата комиссии, взыскания неустойки;

  • Представительство интересов клиента в суде по вопросу блокировки счета.



В чем проблема блокировки расчетного счета в банке по ФЗ 115 ?

Почему происходит блокировка счета ?

В ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов полученных преступным путем» последние поправки были внесены 29 июля 2017 года. Редакция 2017 года произошла только в статье 6, пункт 1.3. В данном правовом акте говорится о легализации средств, которые были получены незаконно. И если хотя бы раз счёт юридического лица был «заморожен» по подозрению в таких махинациях, то он заносится в чёрный список всех банков.

По 115-ФЗ, кредитная организация вправе заморозить любой счёт, если у неё будут подозрения, что владелец счета занимается отмыванием денег, то есть пытается провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными.

Согласно статье 6 115-ФЗ, операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат обязательному контролю если:

сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей.

В измененном пункте 1.3 указано, что если на счет организации или компании, относящейся к ФЗ «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» или к ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации», поступает от 10 миллионов рублей и выше (при другой валюте сумма должна быть равноценна 10 миллионам рублей и выше), организация или компания сразу попадает под контроль государственных служб. Такие организации обязаны по первому требованию органов предоставлять информацию, характеристику и цели проводимых операций и сделок.

Кто может блокировать счета по 115-ФЗ ?

В статье 5 115-ФЗ приведены организации имеющие право заниматься сделками с денежными средствами или имуществом. Это Банки, страховые компании, частные пенсионный фонды, федеральная гос. почта и др.

Права, обязанности и полномочий организаций, занимающихся сделками с денежными средствами или имуществом указаны в статье 7 ФЗ.

Согласно статье клиенты обязаны предоставлять организациям, занимающимся деньгами и недвижимостью, информацию, описанную в настоящем законе 115-ФЗ. В дальнейшем органы смогут проверить при помощи этой информации проведенные сделки и выявить нарушителей. При отказе в предоставлении информации лица проходят контроль органов. В ней еще описаны обязанности организаций относительно лиц, участвующих в сделках и касающихся компании в других сферах.

При проверке операций указанные организации имеют право блокировать расчетные счета клиента.

Решение проблемы.

По сути, действия по блокировке расчетного счета клиента противозаконны и противоречат Конституции РФ и другим Федеральным законам РФ.

1. При заморозке или блокировке счета следует незамедлительно обращаться в Банк с заявлением о предоставлении информации о причинах блокировки, предоставить Банку документы, необходимые для реабилитации.

2. Если Банк не разблокировал счет, то следующим шагом является подготовка претензии в Банк о необоснованной блокировке. Получить из Банка ответ.

3. Если претензионный порядок не принес своих результатов, то следует обращаться уже в суд с иском.

Весь алгоритм, порядок и условия подачи необходимых документов в Банк для разблокировки счета, поможет правильно отрегулировать наш адвокат по вопросам блокировки счетов в Банке.

Адвокат по 115-ФЗ поможет выбрать правильный способ восстановления Ваших прав, найдет быстрый способ разблокировать счет, применяя опыт, наработанный судебной практикой.

Когда возникают споры с Банками об ограничении дистанционного доступа или блокировке расчетного счета, рекомендуем обращаться незамедлительно к специалисту - юристу по 115-ФЗ по разблокировке счета, поскольку временные потери могу привести к попаданию с "черные" списки Банков и привести к Вашей окончательной блокировке в банковской сфере.




Важные поправки в Федеральный закон № 115-ФЗ.

Юридических лиц теперь будут штрафовать за обнал. В думу внесен законопроект с поправками в КоАП.

Если компания совершила финансовые операции, связанные с отмыванием доходов (обнал, конверт и прочий схематоз), то получит штраф в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, с конфискацией денежных средств или иного имуществ.

Но есть и поблажки, если юридическое лицо сдаст всех исполнителей и участников схематоза, то будет освобождено от ответственности. Предполагается, что дела о таких административных правонарушениях будут рассматривать судьи, а составлять протоколы - должностные лица Росфинмониторинга.


Поправки в КоАП РФ о повышении штрафов за нарушение требований 115-ФЗ.

Компании обяжут принимать «обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по предупреждению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем».

Руководители будут обязаны "принимать меры по предупреждению совершения компанией сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенных преступным путем".

За нарушение требовнаий по легализации денежных средств будет предусматривается штраф в трехкратном размере, но не меньше 1 млн. руб. или приостановка деятельности на 90 дней с конфискацией.

Операции приостанавливаются на пять днеи?. В течении этого времени Банки должен сообщить причины блокировки.

Срок приостанавления операции продлевается на 30 днеи? по распоряжению Росфинмониторинга для дополнительной проверки.


ГД РФ приняты поправки в тот самый 115-ФЗ, которые парализуют работу антиотмывочных подразделений банков.

Изменения вступят в силу 1 октября 2021 года.

Согласно новым требованиям банки должны будут сообщать в финансовую разведку сведения о всех поступлениях от иностранцев, включенных в специальный список РосФинМониторинга, а также о всех операциях некоммерческих организаций (за небольшим исключением в виде гос учреждений, товариществ собственников недвижимости и образовательных учреждений).

Контролировать банки будут указанные операции независимо от суммы.

Причем под контроль попадут такие «важные» платежи, как комиссии банку, налоги, возвраты от зарубежных магазинов и так далее.

Усложнилась структура отчетности перед РосФином. Необходимо заполнить в особой форме несколько десятков полей, причем во многих случаях это надо делать вручную.

Особенно странно новый контроль выглядит на фоне предоставления доступа МинЮсту к банковским операциям НКО, а платежи от нерезидентов и так уже давно контролируются валютным законодательством, где банки регулярно отчитываются перед ЦБ.

Закон принят с молниеносной скоростью, причем негативные отзывы банковских ассоциаций и самих банкиров услышаны не были. Банковские антиотмывочные службы уже вовсю кинулись на рынок труда в поиски новых сотрудников, так что ЦБ может и дальше отзывать лицензии у банков, люди без работы не останутся.


Что важно знать при блокировке счета по 115-ФЗ ?

  • Требования Банка о комиссии в размере 10-15 % от суммы заблокированных денежных средств, за перевод на другой счет - незаконны !

  • Если не предпринять меры вовремя, Банк может перевести все заблокированные на счету денежные средства на спецсчет ЦБ !

  • Если Банк не ответил Вам в течении 5 дней после блокировки счета, Вы имеете право обрататься в ЦБ или суд !

  • По нашей практике в 80 % случаев, блокировка счета снимается Банком в порядке досудебного урегулирования спора при оказании юридических услуг по 115-ФЗ нашим адвокатом !

  • Суды часто взыскивают с Банков проценты за незаконное пользование денежными средствами в пользу заявителя за время блокирования денежных средств на счете!

Стоимость услуг юриста по 115-ФЗ, услуг по разблокировке счета.
Устная консультация
юриста по 115-ФЗ

адвокат изучит все обстоятельства, даст пояснения о причинах блокировки, даст необходимые рекомендации и ознакомит Вас с дальнейшими действиями и предстоящими расходами

5 000 руб .

Аналитическое заключение по
предоставленным документам

адвокат изучит все документы, проанализирует их и даст свое письменное правовое заключение с рекомендациями

от 15 000 руб.

Подготовка претензии в Банк

после изучения всех документов, адвокат составит претензию в Банк

от 20 000 руб .

Помощь в подготовке документов в Банк

поможем подобрать необходимые документы для их подачи в Банк

от 25 000 руб .

Юридические услуги по 115-ФЗ в досудебном порядке

аналитика, составление претензии, переговоры с банком.

от 40 000 руб + % по соглашению .

Юридические услуги по 115-ФЗ в судебном порядке

подготовка иска в суд, участие в судебном производстве

от 70 000 руб + % по соглашению .


Если в дальнейшем, после проведения консультации, клиент примет решение воспользоваться нашими услугами по ведению дела, с которой была связана консультация, то оплата консультации будет засчитываться в стоимость оказываемой юридической помощи, т.е. консультация станет бесплатной.


Примечание

Юридические услуги по внесудебной разблокировке счета:

  • Прием адвокатом и консультирование по вопросам действия 115-ФЗ;
  • Изучение документов доверителя и правовой анализ возникшей ситуации;
  • Подготовка документов, затребованных Банком;
  • Предоставление расчетного счета при необходимости срочного вывода денежных средств;
  • При отказе Банка, выработка позиции и подготовка претензии Банку;
  • Подготовка и направление жалобы в ведомственную комиссию по оспариванию действий Банка;
  • Представительство клиента перед Банком, переговоры с Банком.
  • Разрешение ситуации, снятие блокировки Банком, оплата комиссионных за услуги.

Юридические услуги по судебной разблокировке счета:

  • Прием адвокатом и консультирование по вопросам действия 115-ФЗ;
  • Изучение документов доверителя и правовой анализ возникшей ситуации;
  • Выработка позиции и подготовка претензии Банку;
  • Подготовка и подача иска в суд о понуждении Банка провести операцию по счету, возврата комиссии и взыскания неустойки и судебных расходов;
  • Представительство интересов клиента в суде до вынесения решения по существу.
  • Разрешение ситуации, возмещение расходов по решению суда, оплата комиссионных за услуги.

Полезная информация по Банкам и блокировкам счетов !


Банки должны проверять наличие лицензий у юридических лиц.


В случае, если компания осуществляет деятельность без обязательной лицензии, банк должен отказать такому клиенту в обслуживании, а если компания уже находится на обслуживании – запрещается проводить платежи.

Данная норма закрепляет за банками обязанность знать какая деятельность подлежит обязательному лицензированию и следить за клиентами есть ли такая у них. Придется банкам нанимать специалистов по разрешительной документации, по-другому исполнить новые требования Закона 115-ФЗ никак не получится.

Банки должны выяснять наличие у клиента сайта в Интернет и проверять доменное имя на предмет включения его в список запрещенных сайтов. Если есть совпадение, то запрет на обслуживание и на проведение платежей.

Еще одна должность появляется в банке – специалист по анализу сайтов клиентов.

Данные поправки еще больше нагружают банки функциями гос органов, не свойственных для банковской деятельности. Сегодня банки уже контролируют законность нахождения иностранцев, собирают биометрические данные, теперь еще будут контролировать наличие лицензий и запрещенных сайтов.

С учетом всех видов операций, подлежащих обязательному контролю, антиотмывочные службы банков претендуют на звание самого многочисленного банковского подразделения. Ведь без раздувания штата с новыми требованиями не справиться никак.


Платежи от иностранцев в адрес Российских граждан и компаний поставят под контроль РосФинМониторинга. Банки будут сообщать на такие операции в рамках исполнения новых требований Закона 115-ФЗ.

Второе чтение прошел проект с изменениями в тот самый 115-ФЗ (считай уже практически принят). Согласно новеллам, банки будут сообщать в РосФинМониторинг сведения о всех поступлениях на счета клиентов от иностранцев независимо от суммы.

Однако, в проекте есть оговорка, что список стран, денежные переводы из которых в адрес российских граждан и компаний попадут под контроль, должен разработать РосФинМониторинг. Перечень стран будет засекречен и доводиться до банков под грифом ДСП (для служебного пользования).

Напомним, что сейчас уже действует похожая норма. Банки сообщают о снятиях наличных с иностранных карт, эмитированными странами из еще одного секретного списка РосФинмониторинга. Сама законодательная норма о контроле за снятием с иностранных карт была введена в 2019 году, но перечень стран был сформирован только в 2021 году. Данный список вызвал большое удивление у банкиров, ведь те думали, что там будут какие-то экзотические страны третьего мира (вроде Мьянмы, Ирана и пр.), но РосФин выдал список из более чем 50 стран.

Сейчас же банкиры опасаются, что в случае с новым видом контроля опять будет очень большой перечень стран и банкам придется сообщать в фин разведку буквально о каждом поступлении от иностранцев на счета их клиентов.



Виды и причины блокировок счетов. Читать статью ...



Судебная практика наших юристов по 115-ФЗ.

Дело по снятию блокировки со счета Общества в АО «...Банк».

Суть дела:

Юридическое лицо обратилось к адвокату Коллегии с вопросом о снятии блокировки со счета в Банке. Так, по делу ООО «М..» к АО«..-БАНК» по иску об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса «Интернет-Банк» по расчетному счету.

До возникновения указанного спора, юр. лицо выполнило все требования Банка, предоставило все требуемые документы. Однако, письмом № …… от ...07.2017 АО «...-БАНК» уведомило юрлицо об ограничении доступа в интернет-банк с блокировкой расчетного счета без каких-либо объяснений причин.

Также АО «Банк» распространил сведения по другим банкам РФ о неблагонадежности ООО «М....» как юридического лица и генерального директора компании, как физического лица. Своими действиями АО «Банк» нанес крупный материальный и репутиционный ущерб финансово-хозяйственной деятельности Обществу и подорвал деловую репутация руководителя.

Решение спора:

В 2017 году ООО «М....» вынуждено было обратиться в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО «БАНК» об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить нарушенные права и интересы.

После продолжительных слушаний по делу, было вынесено судебное определение Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-186221/17-00-…. от 07.02.2018 г. об утверждении мирового соглашения и прекращении производства по делу. Банк признал что нарушил права юрлица и разблокировал доступ к счету.

Определение суда

Снятие блокировки со счета юридического лица в претензионном порядке

Суть дела:

Юридическое лицо обратилось в Коллегию адвокатов с вопросом о снятии блокировки со счета в одном из крупных Банков РФ. Был заблокирован дистанционный доступ к клент-банку.

Решение спора:

Адвокат Коллеги принял поручение о досудебном урегулировании вопроса, связанного с блокировкой счета юридического лица. После сопровождения возникшего спора и в результате направления в Банк грамотно составленной претензий, блокировка с расчетно счета была снята в течении недели.

Ответ Банка о разблокировке


Связанные юридические услуги:

Адвокат по Банкротству.

Оспаривание сделок должника.

Защита бизнеса.


Публикации в СМИ по теме.

Статья "Тенденции блокировки по ФЗ-115".

За два года действия поправок в ФЗ -115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» проблема блокировок расчетных счетов стала только нарастать и усугубляться, принимая все большие масштабы. Предприниматели и владельцы малого бизнеса в связи с внесенными поправками, стали повсюду встречаются.… читать подробнее в источнике

05.11.19 г. Бизнес Онлайн.
В связи с пандемией коронавируса и принятием органами власти мер реагирования для многих субъектов предпринимательской деятельности, стало невозможным исполнение обязательств по сделкам… читать подробнее в источнике
08.04.20 г.
Регулирование арендных отношений в условиях пандемии (форс-мажор)

Наверняка, уже многие знают, что в результате запрета деятельности большинства сфер малого бизнеса в связи с распространением коронавирусной инфекцией, многие арендаторы не выдержали периода самоизоляции, в результате чего были вынуждены отказаться от аренды помещений, которые занимали читать подробнее в источнике

18.06.20 г.
Задать вопрос!
Оставьте зявку, мы с вами свяжемся в ближайшее время.
Отзывы
24 августа
Анна А.
Обращаюсь за помощью в компанию не в первый раз. Всегда квалифицированно помогают в разрешении сложных гражданских и уголовных дел. И в этот раз снова выиграли дело уже в отношении страховой компании. Отдельная благодарность Дмитрию и Ахмеду Назировичу. Профессионалы своего дела! Спасибо большое за помощь!
28 июля
Александр Ивко
Отличные специалисты. Помогли в очень не стандартной ситуации. Четко консультируют по всем вопросам понятным и человеческим языком (без перегрузки терминологией). Профессиональный коллектив, с которым приятно общаться и работать!
24 июля
Светлана О.
Работала с адвокатом Симоновым Дмитрием. Рассматривался сложный вопрос о разделе имущества. Очень квалифицированный специалист. Четко информирует по ходу процесса обо всех нюансах, отвечает на все вопросы. Доброжелательный и профессиональный адвокат, с которым приятно работать.