Обратная связь

Юридические услуги по 115 ФЗ. Разблокировка счета в Банке.

В последнее время Банки повсеместно и массово проводят блокировки счетов юридических лиц и предпринимателей в рамках Закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

При этом, блокировка счета Банком производится без предварительного уведомления его владельца и парализует деятельность юридического лица на время блокировки доступа к счету.


Профессиональная юридическая помощь по 115 ФЗ.

К сожалению, такие проблемы редко решаются путем переговоров с Банком. Чаще приходится обращаться в судебные органы за защитой нарушенных прав и снятием блокировок счетов.

Специалисты Коллегии адвокатов г. Москвы «Шериев и партнеры" имеют опыт по снятию блокировки с расчетных счетов юридических лиц - адвокаты, юристы по 115-ФЗ, которые помогут разблокировать счет в банке как в судебном так и внесудебном порядке.

Наши юристы адвокаты по 115-ФЗ помогут восстановить Ваше нарушенное право и снять блокировку доступа к расчетному счету юридического лица, начиная со стадии переговоров с Банком, что нередко приносит положительные результаты.

Услуги по снятию блокировки со счета

Услуги юриста по 115-ФЗ по разблокировке счета
8 (495) 502-40-09

Почему происходит блокировка счета ?

В ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов полученных преступным путем» последние поправки были внесены 29 июля 2017 года. Редакция 2017 года произошла только в статье 6, пункт 1.3. В данном правовом акте говорится о легализации средств, которые были получены незаконно. И если хотя бы раз счёт юридического лица был «заморожен» по подозрению в таких махинациях, то он заносится в чёрный список всех банков.

По 115-ФЗ, кредитная организация вправе заморозить любой счёт, если у неё будут подозрения, что владелец счета занимается отмыванием денег, то есть пытается провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными.

Согласно статье 6 115-ФЗ, операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат обязательному контролю если:

сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей.

В измененном пункте 1.3 указано, что если на счет организации или компании, относящейся к ФЗ «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» или к ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации», поступает от 10 миллионов рублей и выше (при другой валюте сумма должна быть равноценна 10 миллионам рублей и выше), организация или компания сразу попадает под контроль государственных служб. Такие организации обязаны по первому требованию органов предоставлять информацию, характеристику и цели проводимых операций и сделок.

Кто может блокировать счета по 115-ФЗ ?

В статье 5 115-ФЗ приведены организации имеющие право заниматься сделками с денежными средствами или имуществом. Это Банки, страховые компании, частные пенсионный фонды, федеральная гос. почта и др.

Права, обязанности и полномочий организаций, занимающихся сделками с денежными средствами или имуществом указаны в статье 7 ФЗ.

Согласно статье клиенты обязаны предоставлять организациям, занимающимся деньгами и недвижимостью, информацию, описанную в настоящем законе 115-ФЗ. В дальнейшем органы смогут проверить при помощи этой информации проведенные сделки и выявить нарушителей. При отказе в предоставлении информации лица проходят контроль органов. В ней еще описаны обязанности организаций относительно лиц, участвующих в сделках и касающихся компании в других сферах.

При проверке операций указанные организации имеют право блокировать расчетные счета клиента.

Решение проблемы.

По сути, действия по блокировке расчетного счета клиента противозаконны и противоречат Конституции РФ и другим Федеральным законам РФ.

1. При заморозке или блокировке счета следует незамедлительно обращаться в Банк с заявлением о предоставлении информации о причинах блокировки, предоставить Банку документы, необходимые для реабилитации.

2. Если Банк не разблокировал счет, то следующим шагом является подготовка претензии в Банк о необоснованной блокировке. Получить из Банка ответ.

3. Если претензионный порядок не принес своих результатов, то следует обращаться уже в суд с иском.

Весь алгоритм, порядок и условия подачи необходимых документов в Банк для разблокировки счета, поможет правильно отрегулировать наш адвокат по вопросам блокировки счетов в Банке.

Адвокат по 115-ФЗ поможет выбрать правильный способ восстановления Ваших прав, найдет быстрый способ разблокировать счет, применяя опыт, наработанный судебной практикой.

Когда возникают споры с Банками об ограничении дистанционного доступа или блокировке расчетного счета, рекомендуем обращаться незамедлительно к специалисту - юристу по 115-ФЗ по разблокировке счета, поскольку временные потери могу привести к попаданию с "черные" списки Банков и привести к Вашей окончательной блокировке в банковской сфере.



Важные поправки в ФЗ-115 !

    В Федеральный закон № 115-ФЗ планируются вносить поправки.

  • В КоАП РФ внесут поправки о повышении штрафов за нарушение 115-ФЗ.
  • Компании обяжут принимать «обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по предупреждению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем».
  • Руководители будут обязаны "принимать меры по предупреждению совершения компанией сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенных преступным путем".
  • Про меры, которые предлагается применять к предупреждению легализации, остается только догадываться. В поправках предлагается привлекать покупателя-компанию к ответственности за то, что он купил то, что куплено продавцом, якобы, преступным путем. За это предусматривается штраф в трехкратном размере, но не меньше 1 млн. руб. или приостановка деятельности на 90 дней с конфискацией.
  • Такие меры ужесточения приведут только к массовым блокировкам счетов и неоправданным санкциям.

Что важно знать при блокировке счета по 115-ФЗ ?

  • Требования Банка о комиссии в размере 10-15 % от суммы заблокированных денежных средств, за перевод на другой счет - незаконны !

  • Если не предпринять меры вовремя, Банк может перевести все заблокированные на счету денежные средства на спецсчет ЦБ !

  • По нашей практике в 80 % случаев, блокировка счета снимается Банком в порядке досудебного урегулирования спора при оказании юридических услуг по 115-ФЗ нашим адвокатом !

  • Суды часто взыскивают с Банков проценты за незаконное пользование денежными средствами в пользу заявителя за время блокирования денежных средств на счете!

Оказываем юридические услуги по 115-ФЗ !


  • Консультирование по вопросам действия 115-ФЗ;

  • Правовой анализ риска попадания сделок под действие 115-ФЗ;

  • Подготовка документов по требованию Банка;

  • Выработка позиции и подготовка претензии Банку;

  • Подготовка и направление жалобы в комиссию по оспариванию действий Банка;

  • Подготовка и подача иска о понуждении Банка провести операцию по счету, возврата комиссии, взыскания неустойки;

  • Представительство интересов клиента в суде по вопросу блокировки счета.



Стоимость услуг юриста по 115-ФЗ - по снятию блокировки со счета.
Устная консультация в офисе юриста по 115-ФЗ

3 000 руб / 1 ч.

Устная консультация по 115 ФЗ с выездом адвоката

8 000 руб.

Выезд адвоката по 115 ФЗ в Банк для переговоров

20 000 руб .

Представительство клиента перед Банком

анализ ситуации, подготовка необходимых документов для Банка

от 35 000 руб .

Экспертиза документов по 115 ФЗ и проработка позиции

от 15 000 руб .

Подготовка иска или претензии по 115 ФЗ в Банк

от 20 000 руб .

Юридические услуги по 115-ФЗ в досудебном порядке

комплекс: разработка правовой позиции, составление претензии, переговоры с банком.

от 50 000 руб .

Юридические услуги по 115-ФЗ в судебном порядке

комплекс: подготовка иска в суд, участие в судебном производстве

от 50 000 руб .

Юридические услуги по внесудебному порядку снятия блокировки со счета:

  • Прием адвокатом и консультирование по вопросам действия 115-ФЗ;
  • Изучение документов доверителя и правовой анализ возникшей ситуации;
  • Подготовка документов, затребованных Банком;
  • Предоставление расчетного счета при необходимости срочного вывода денежных средств;
  • При отказе Банка, выработка позиции и подготовка претензии Банку;
  • Подготовка и направление жалобы в ведомственную комиссию по оспариванию действий Банка;
  • Представительство клиента перед Банком, переговоры с Банком.
  • Разрешение ситуации, снятие блокировки Банком, оплата комиссионных за услуги.

Юридические услуги по судебному порядку снятия блокировки со счета:

  • Прием адвокатом и консультирование по вопросам действия 115-ФЗ;
  • Изучение документов доверителя и правовой анализ возникшей ситуации;
  • Выработка позиции и подготовка претензии Банку;
  • Подготовка и подача иска в суд о понуждении Банка провести операцию по счету, возврата комиссии и взыскания неустойки и судебных расходов;
  • Представительство интересов клиента в суде до вынесения решения по существу.
  • Разрешение ситуации, возмещение расходов по решению суда, оплата комиссионных за услуги.


Преимущества нашего адвоката по 115-ФЗ !

  • Мы занимаемся вопросами разблокировки счетов юридических лиц при суммах от 5 мл. рублей.
  • Наш юрист по 115-ФЗ по снятию блокировки счета является действующим адвокатом. В соответствии с Законом РФ "Об адвокатской деятельности и адвокатуре в РФ", запросы адвоката обязательны для исполнения, в том числе Банками РФ.
  • Возможна безналичная оплата услуг нашего юриста по 115-ФЗ. Стоимость услуг адвоката по 115-ФЗ определяется исходя из сложности дела и временных затрат.
  • Мы оказываем услуги по ФЗ-115 на всей территории РФ.
  • Ваши судебные расходы на оплату юридических услуг по 115-ФЗ мы возмещаем через суд.



Судебная практика юриста по 115-ФЗ: разблокировка расчетного счета в банке.

Дело по снятию блокировки со счета Общества в АО «...Банк».

Суть дела:

Юридическое лицо обратилось к адвокату Коллегии с вопросом о снятии блокировки со счета в Банке. Так, по делу ООО «М..» к АО«..-БАНК» по иску об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса «Интернет-Банк» по расчетному счету.

До возникновения указанного спора, юр. лицо выполнило все требования Банка, предоставило все требуемые документы. Однако, письмом № …… от ...07.2017 АО «...-БАНК» уведомило юрлицо об ограничении доступа в интернет-банк с блокировкой расчетного счета без каких-либо объяснений причин.

Также АО «Банк» распространил сведения по другим банкам РФ о неблагонадежности ООО «М....» как юридического лица и генерального директора компании, как физического лица. Своими действиями АО «Банк» нанес крупный материальный и репутиционный ущерб финансово-хозяйственной деятельности Обществу и подорвал деловую репутация руководителя.

Решение спора:

В 2017 году ООО «М....» вынуждено было обратиться в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО «БАНК» об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить нарушенные права и интересы.

После продолжительных слушаний по делу, было вынесено судебное определение Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-186221/17-00-…. от 07.02.2018 г. об утверждении мирового соглашения и прекращении производства по делу. Банк признал что нарушил права юрлица и разблокировал доступ к счету.

Определение суда

Снятие блокировки со счета юридического лица в претензионном порядке

Суть дела:

Юридическое лицо обратилось в Коллегию адвокатов с вопросом о снятии блокировки со счета в одном из крупных Банков РФ. Был заблокирован дистанционный доступ к клент-банку.

Решение спора:

Адвокат Коллеги принял поручение о досудебном урегулировании вопроса, связанного с блокировкой счета юридического лица. После сопровождения возникшего спора и в результате направления в Банк грамотно составленной претензий, блокировка с расчетно счета была снята в течении недели.

Ответ Банка


Читать Публикацию в СМИ - "Тенденции блокировки по ФЗ-115"



Задать вопрос!
Оставьте зявку, мы с вами свяжемся в ближайшее время.