Успешная практика адвоката
Дело о снятии блокировки ДБО со
счета юрлица в Сбербанке
В 2022 году у компании С. был заблокирован расчетный счет в ПАО «Сбербанк», в связи с применением ФЗ
№ 115-ФЗ и наличием, по мнению банка, сомнительных операций. Руководством компании были предприняты
неоднократные попытки разблокировать счет и восстановить дистанционное банковское обслуживание
(ДБО). Однако, все попытки были безрезультатны.
В 2024 году с указанной проблемой руководство компании обратилась в коллегию адвокатов. После анализа
документов, представленных компанией, адвокатом направлен запрос в адрес банка, а потом
дополнительные пояснения и документы по операциям юридического лица.
В итоге, ПАО «Сбербанк» пересмотрел свое решение и отменил все ограничения на банковское обслуживание
компании С.
Дело о взыскании денежных средств у
"дропов" мошенников.
С. продолжительный период времени занимался обменом криптовалюты через криптобиржу. Один из
«продавцов криптовалюты» предложил ему перейти в мессенджер «Телеграмм» и там провести сделку на
выгодных условиях.
С. согласился и перевел на банковский счет, указанный продавцом 1 000 000 (один миллион) рублей.
Однако, в адрес С. от «продавца криптовалюты» не последовало перевода криптовалюты, за которую он
заплатил. В последующем было установлено, что денежные средства были переведены на счет «дропа».
Было возбуждено уголовное дело по признакам преступления предусмотренного ст. 159 УК РФ, в рамках
которого были установлены все необходимые данные.
Далее, адвокатом в интересах С. был подан иск о взыскании неосновательного обогащения, который
удовлетворен судом в полном объеме и с «дропа» взысканы денежные средства.
Решение суда
Дело об отмене ареста денежных
средств, переведенных за криптовалюту.
Судом по ходатайству следователя в рамках уголовного дела наложен арест на денежные средства,
находящиеся на банковском счете гражданина Ч. Причиной наложения ареста, по мнению следователя,
связано с получением Ч. денежных средств в результате мошеннических действий третьих лиц. Вместе с
тем, Ч. денежные средства получены в результате продажи криптовалюты.
Адвокатом подана апелляционная жалоба па постановление суда о наложении ареста на денежные средства,
находящиеся на банковском счете Ч.
В результате рассмотрения жалобы судом апелляционной инстанции постановление о наложении ареста
отменено, материалы дела направлены на новое рассмотрение. В ходе повторного рассмотрения
следователю отказано в удовлетворении ходатайства о наложении ареста на денежные средства,
находящиеся на счете Ч.
Решение суда
Адвокат добился снижения высокого
уровня риска ЗСК («Светофор») по счетам организации, установленного Центральным Банком РФ.
Банки отказали юридическому лицу в обслуживании по счетам, в связи с присвоением Центральным Банком
РФ высокого («красного») уровня риска совершения подозрительных операций по счету. В связи с
указанным деятельность компании была полностью парализована.
Адвокатом изучены документы организации и составлено в Межведомственную комиссию при Центральном
банке РФ заявление об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7
Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ и изменении уровня риска по операциям компании. В
заявление подробно указаны доводы против отнесения организации в «черный список» ЦБ РФ.
По результатам рассмотрения заявления МВК при ЦБ РФ принято решение о снижении уровня риска. В итоге
банки восстановили банковское обслуживание по счетам организации. Это позволило фирме дальше
заниматься предпринимательской деятельностью.
Ответ МВК при ЦБ РФ