Отнесение к высокой степени риска на основании п.5 ст. 7.7 ФЗ 115.
В последнее время стали встречаться случаи, когда без видимых поводов и причин, на основании положений Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», Банк уведомляет компанию об отнесении ее Центральным банком России к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ и применяет ограничения по банковскому счету Общества.
Ограничения могут избираться следующие:
не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, а также операции с иным имуществом;
не выдавать при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет Клиента или на счет третьего лица по указанию Клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ;
прекратить обеспечение возможности использования электронного средства платежа, в т. ч. возможности использования систем дистанционного банковского обслуживания.
В таких случаях необходимо обращаться в комиссию ЦБ России с заявлением об изменении или снятии степени риска совершения клиентом подозрительных операций. Об этом уведомляют своих клиентов и сами Банки.
Однако, данная процедура непростая и заявление необходимо готовить согласно определенным требованиям ЦБ РФ с предоставлением необходимых документов в приложении, что увеличивает результативность.
Наши адвокаты оказывают юридическую помощь по составлению таких заявлений.
Все получаемые от доверителя данные конфиденциальны и не подлежат разглашению третьим лицам, в связи с действием принципа «адвокатской тайны» на основании ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в РФ».
Ориентировочный прайс на услуги адвокатов.
Устная консультация
(онлайн или в офисе)
от 5 000 руб .
Подготовка заявления в межведомственную
комиссию при ЦБ РФ
от 25 000 руб.
Анализ выявления рискованных
операций клиента
от 15 000 руб .
Запрос информации в Банке
через адвокатский запрос
от 15 000 руб .
Наши результаты по обращениям в МВК при ЦБ РФ по 115-ФЗ.
ЦБ отменил высокую степень риска клиента по операциям.
Суть дела:
В Коллегию адвокатов обратилось Общество с вопросом о снятии мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона No 115-ФЗ.
Счет был открыт в ООО Банк «ФК Открытие». Было вынесено решение о наличии оснований для ограничения операций по счету Общества в связи с наличием высокой степени риска операций клиента.
Было принято решение об обращении в межведомственную комиссию ЦБ РФ (МВК при ЦБ РФ), затребованы документы у Доверителя и направлены запросы в ЦБ РФ.
Результат:
После рассмотрения заявления адвоката об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона No 115-ФЗ, МВК при ЦБ РФ выслал адвокату уведомление об отсутствии оснований для применения таких оснований (изменил степень риска клиента).
Уведомление МВК при ЦБ РФ.
Полезные ссылки по тематике