Блокировка счета физлица по ФЗ 115

Причины блокировок счетов/карт физлиц.

Поступление денежных средств на счет от юридического лица с последующим их обналичиванием в короткий промежуток времени.
Систематическое поступление денежных средств на счет от юридического лица и/или из другого региона.
Поступление на счет физлица в течении месяца более 600 тысяч рублей.
Неоднократное поступление на счет физлица мелких сумм денег от разных юридических и физических лиц (свыше 600 тысяч рублей).

Какие происходят ограничения по счету для физлиц ?

Полная приостановка операций по счету физлица. Блокировка онлайн доступа к счету или карте.
Частичная приостановка операции по счету. Денежные средства на счет могут поступать, но их перевод или снятие наличных денежных средств запрещено.
Отказ в проведении каких-либо конкретных операций со счетом.
Полное приостановление операции по счету физ. лица и расторжение договора банковского обслуживания.

Помощь при блокировке счета
8 (925) 502-40-09

Направить заявку на WhatsApp

заявка на обратный звонок

ВСЕ ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПО 115 ФЗ. Подробнее...

При выявлении подозрительных (сомнительных) операций банк вправе:

запросить (дополнительно запросить) у клиента документы и информацию (например, о проводимой операции, источнике происхождения денежных средств, о контрагентах, реальности ведения хозяйственной деятельности и т.д.), использовать иные источники информации;
установить срок для представления запрашиваемых документов и информации (в соответствии с условиями заключенного договора и внутренними правилами банка);
пригласить клиента в банк на рабочую встречу для устного разъяснения;
выезжать по месту ведения бизнеса клиента;
принять решение о пересмотре степени (уровня) риска клиента;
ограничить (лимитировать) ДБО и использование банковских карт)

Советы физлицам, столкнувшимся с блокировкой счета или карты.

По первому требованию банка предоставить всю имеющуюся информацию об экономическом смысле поступлений на счет.

Подобрать и подготовить все документы, подтверждающие поступление средств на Ваш счет: договоры, чеки, платежи и пр.

Направить электронным письмом и письменно в адрес Банка Ваши пояснения о характере сделок, в результате которым переводились денежные средства.

В случае отсутствия ответа от банка или блокировки доступа к счету, обращаться с претензией в Банк и суд.

Не ждите и обращайтесь в суд с иском о восстановлении доступа к ДБО или разблокировке счета и возмещении убытков.

Как мы помогаем при блокировке карты / счета физ. лиц:

Подготавливаем пояснения по операциям и деятельности, на запрос банка о предоставлении сведений;
Посоветуем какие приложения/документы необходимо представить банку совместно с пояснениями;
Направим запрос банку в Ваших интересах о причинах блокировки;
Составим и направим претензию банку в защиту Ваших интересов;
Проведем переписку с банком по вопросам применения мер в отношении Вас;

Записаться на консультацию юриста
по блокировке карты
8 (925) 502-40-09

Направить заявку на WhatsApp

заявка на обратный звонок

Наши Адвокаты по вопросам блокировки счетов физлиц

Серебрякова
Наира Геворковна

Дебердеев
Юнус Кяримович

Наши преимущества и гарантии

Мы имеем положительный опыт по разблокировке счетов физических лиц;
Используем исключительно законные методы и способы;
Нашими специалистами являются адвокаты, поэтому мы оказываем услуги повышенного стандарта;
Мы нацелены на результат, поскольку дорожим своей репутацией;
Наши гарантии добросовестной работы в отзывах наших клиентов;

Результаты нашей работы по разблокировке карт/счетов.

Отзывы наших доверителей

Связанные по теме ссылки.

Юридическая помощь юристов по 115 ФЗ. Подробнее...

Виды блокировок расчетного счета. Подробнее...

Методические рекомендации ЦБ РФ. Подробнее...

Отзывы

20 октября 2021

Наталья Валитова

Выражаю огромную благодарность Гурдину Андрею Владимировичу и Серебряковой Наире Геворковне за квалифицированную помощь. За очень короткое время, ознакомились с моей проблемой, выстроили план защиты, рассказали мне чёткий план действий и мы победили! Огромная вам благодарность! Желаю вам всего самого наилучшего, удачи и успехов во всём!

20 октября 2021

Анастасия Соколова

Хочу выразить огромную благодарность Серебряковой Наире Геворковне за высококвалифицированную профессиональную помощь в сложном судебном споре по недвижимости. Наира Геворковна оперативно и грамотно составила все необходимые документы, письма и запросы. Благодаря её блестящей работе, которую сложно переоценить, судебный процесс был выигран, а нервы, время, силы, здоровье и деньги спасены.

15 сентября 2021

Sergey I.

Договорился о консультации. Все прошло четко, по плану, я получил профессиональную консультацию по даже большему количеству вопросов, чем планировал. Отмечу умение адвокатов слышать и проводить консультацию с учетом моих личных обстоятельств. Однозначно рекомендую!

10 августа 2021

Каринэ

Большое спасибо Наире! Грамотный специалист , лучшая в своей сфере ! Обращалась по делу о взыскании долга по расписке , суд выиграли ! Всем , кому нужна помощь , настоятельно рекомендую!

4 августа 2021

Андрей М.

Благодарю Симонова Дмитрия за помощь в тяжбе со страховой компанией. Дмитрий был инициативен и предупредителен. По тяжбам, связанным с КАСКО и ОСАГО рекомендую!

30 июня 2021

IRINA TEN

Находясь в другой стране в отчаяном состоянии, совершенно случайно натунувшись на сайт данной Коллегии адвокатов и ни на что не надеюясь написала интересующий меня вопрос. К приятному удивлению и несмотря на разницу во времени получила оперативный развернутый ответ. Спасибо за оперативность и профессионализм! Успехов в текущих и предстоящих делах!

Все отзывы