Блокировки платежей банком по ФЗ-161

Вступили в силу изменения в 161-ФЗ (закон «О национальной платежной системе») согласно которым, теперь могут быть заблокированы определенные платежные переводы или банковские счета клиента на основании подозрения в сомнительности перевода. Основание блокировки платежей звучит как – «без согласия клиента»

Такие счета и номера клиентов попадают в специальный реестр/список ЦБ РФ.

Пока клиент находится в данном списке, все переводы и обслуживание такого счета будут заморожены.

Теперь банки контролируют все платежи с признаками:

денежные операции с устройств, используемых мошенниками;
платежи, совершенные в пользу клиента банка, находящегося под следствием (уголовное дело);
нехарактерные для клиента банка операции.

Помощь юриста при блокировке по 161 ФЗ
8 (925) 502-40-09

Направить заявку на WhatsApp

заявка на обратный звонок

При выявлении признаков подозрения, банк:

обязан приостановить исполнение распоряжения о переводе на два дня;
если денежные средства переводятся с использованием платежных карт, банк отказывает в совершении перевода;
должен уведомить клиента о приостановке или отмене операции, а также дать ему рекомендации по снижению рисков при повторном переводе;
сообщить клиенту о возможности подтвердить приостановленный платеж или совершить его заново;
вправе затребовать у клиента подтверждение того, что операция совершается им добровольно;
при получении от клиента подтверждения или запроса на совершение повторного перевода, банк обязан незамедлительно совершить перевод денежных средств.

Основания блокировки перевода по ФЗ 161.

Основанием блокировки перевода являются условия банковского договора, согласно которого банк «имеет право блокировать карту, устанавливать лимиты на операции и принимать меры, в случае отказа от договора обслуживания, в случае неисполнения обязательств, в случае подозрений, если операцию проводит не клиент банка, в других случаях по усмотрению банка».

Как мы помогаем при блокировке/отказе перевода:

Подготавливаем пояснения в банк по операции и деятельности;
Советуем какие документы необходимо представить банку совместно с пояснением;
Составим и направим претензию банку в Ваших интересах;
Проведем переписку с банком в Ваших интересах;

Запись на консультацию юриста по ФЗ 161
8 (925) 502-40-09

Направить заявку на WhatsApp

заявка на обратный звонок

Наши специалисты по вопросам блокировки переводов Банком

Серебрякова
Наира Геворковна

Дебердеев
Юнус Кяримович

Преимущества наших специалистов

Наши специалисты являются действующими адвокатами;
Имеем положительный опыт по решению вопросов с банками;
Наши действия нацелены на результат;

Отзывы наших доверителей

Связанные по теме ссылки.

Юридическая помощь юристов по 115 ФЗ. Подробнее...

Виды блокировок расчетного счета. Подробнее...

Методические рекомендации ЦБ РФ. Подробнее...

Новости по тематике

Президент поручил Правительству совместно с ЦБ, ФСБ, Прокуратурой, СК, МВД и Росфинмониторингом в срок до 15.07.2025 г. проанализировать практику совершения незаконных финансовых операций с использованием реквизитов банковских счетов, предоставленных физическими лицами третьим лицам, и внести предложения, направленные на пресечение указанных операций.

С 1 июня 2025 г у Росфинмониторинга появится возможность блокирвоать подозрительные переводы

Для каких целей данная мера вводится

Для того чтобы оперативно можно было остановить движение криминальных денег и не дать произвести их трансфер (это касается и наличных и криптовалюты). И тут во многом касается дропов. Блокировки происходили и ранее, но теперь это будет происходить именно от Росфинмониторинога и более оперативно.

Какая может быть причина приостановления?

В случае наличия достаточных оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в том числе на основании запроса, полученного от финансовой разведки иностранного государства.

Каков порог действия вводимых мер блокировки.

Закон говорит о тем, что будет учитываться сумма в пределах тех сумм, которые, предположительно полученных в результате совершения преступления. Полагаем, что такие предположительные суммы будут устанавливаться либо в рамках уголовного дела, либо каким то актом Росфинмониторинга.

Срок приостановления операции?

Законом предусмотрен срок при инициаторе Росфинмониторинг - до 10 дн, и если инициатор зарубежная финансовая разведка -до 30 дней.

Основание приостановления операций

Приостановление операций будет происходить по решению руководителя Росфинмониторинга, либо его заместителя. В решении должны быть указаны доводы с достаточными основаниями для применения мер.

Как понять, что операция приостановлена Росфинмониторингом

Банк должен в день обращения клиента предоставить такую информацию. Если инициатор неизвестен, то можно обратиться в Росфинмониторинг самостоятельно, который в течение 3 рабочих дней должен предоставить заявителю информацию о таких мерах.

Несет ли Росфинмониторинг ответственность за приостановленные транзакции и убытки.

В законе специально прописано, что указанные действия «не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности Росфинмониторинга и его работников». То есть, ответственность за убытки Росфинмониторингу нельзя предъявить.

Блокировки платежей банком по ФЗ-161

Теперь банки контролируют все платежи с признаками:

Помощь юриста при блокировке по 161 ФЗ
8 (925) 502-40-09