Популярность криптовалюты растет с каждым днем. Она предоставляет широкое поле для деятельности в Интернете и возможность реально разбогатеть.
Согласно социологическим данным к 2030 году криптовалютой будут пользоваться 10% планеты.
Однако, использование крипты влечет за собой массу проблем, поскольку в России не урегулирован рынок и оборот криптовалют.
Во многих вопросах может потребоваться юридическое сопровождение.
Мошенничество в сфере брокерских услуг. Перейти на страницу ...
Мошенничество с финансовыми инвестициями
Существует организация - Action Fraud, которая собирает данные и формирует отчеты для полицейских органов Великобритании о совершенных киберпреступлениях.
Отчет отправляется на рассмотрение в Национальное бюро по расследованию мошенничества (NFIB). Заявитель может отслеживать ход рассмотрения сообщения и его результаты.
Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы не стать повторной жертвой мошенничества с финансовыми инвестициями.
Что такое мошенничество с финансовыми инвестициями?
Существует множество различных видов инвестиционного мошенничества. Обычно они связаны с тем, что преступники неожиданно связываются с людьми и убеждают их инвестировать в схемы или продукты, которые бесполезны или не существуют. Получив оплату, преступники прекращают контакты с жертвой.
Как защитить себя от мошенничества с финансовыми инвестициями:
Инвестиционные возможности: не спешите делать инвестиции. Помните, законные организации никогда не будут принуждать вас к инвестированию на месте.
Сначала обратитесь за советом. Прежде чем принимать важные финансовые решения, поговорите с доверенными друзьями или членами семьи или обратитесь за независимым профессиональным советом.
Реестр FCA: воспользуйтесь реестром Управления финансового надзора (FCA), чтобы проверить, регулируется ли компания FCA. Если вы имеете дело с фирмой (или физическим лицом), которая не регулируется, вы можете не подпадать под действие Службы финансового омбудсмена (FOS), если что-то пойдет не так и вы потеряете свои деньги.
Что делать, если вы стали жертвой мошенничества с финансовыми инвестициями:
Вы можете снова стать мишенью: мошенники иногда восстанавливают контакт с предыдущими жертвами, утверждая, что могут помочь им вернуть потерянные деньги, это всего лишь вторичная афера. Повесьте трубку любому абоненту, который утверждает, что может вернуть вам деньги.
Кража личных данных.
Если вы подозреваете, что ваша личность была украдена, вы можете быстро и легко проверить свой кредитный рейтинг онлайн. В любом случае вам следует делать это каждые несколько месяцев, используя надежного поставщика услуг и следить за любыми неожиданными или подозрительными результатами.
Юридическая консультация:
Во многих случаях мошенничества существует тесная взаимосвязь между тем, что можно считать мошенничеством, и гражданским правонарушением, заключающимся в обмане и/или нарушении договора, в отношении которого существуют варианты гражданского судопроизводства. Мы всегда советуем вам обратиться за профессиональной юридической консультацией или связаться с юристами, чтобы разобраться в ваших вопросах.
Для получения дополнительной информации о том, как защитить себя от мошенничества и киберпреступлений или обновить отчет о преступлении, пишите на нашу эл. почту и записывайтесь на консультации.
Пять самых популярных способов обмануть пользователей.
1. Фейковые ICO
Initial Coin Offering (ICO) представляет собой сбор средств для нового проекта, выпуская и продавая токены инвесторам. Однако существуют случаи фейковых ICO, когда мошенники создают обманывающие сайты или представляются другими проектами, чтобы привлечь инвесторов и украсть их средства.
2. Фишинговые атаки
Это когда злоумышленники создают фальшивые веб-сайты или рассылают поддельные сообщения по электронной почте или социальных сетях, чтобы получить доступ к личным данным пользователей. При открытии ссылок в письмах и нажатиях кнопок на сайтах есть шанс поделиться своими данными со злоумышленниками!
3. Пирамиды Хеопса и многоуровневые маркетинговые схемы
Мошенники могут создавать пираМидальные или Многоуровневые Маркетинговые схемы, обещая пользователям быстрые и огромные вознаграждения за привлечение новых участников. Однако такие схемы неустойчивы и, в конечном итоге, приводят к потере средств.
4. Майнинг-скам
Мошенники предлагают ознакомиться с высокодоходными схемами майнинга и купить у них майнинговое оборудование. Они могут обещать овер-высокие доходы и требовать предварительную оплату, ну а что происходит после вы знаете сами.
5. Фейковые кошельки и обменники
Скамеры создают фейковые кошельки и обменники, очень похожие на настоящие. Пользуясь такими приложениями и вы имеете шанс потерять свои средства. Проверяйте надежные источники, чтобы скачивать кошельки или использовать обменники от официального разработчика.
Существует ряд проблем при обороте с крипровалютами:
-
Блокировка счета в банке при вводе или выводе средств
-
Трудности с выводом средств с криптобиржи
-
Заморозка/блокировка транзакции или обмена
-
Попадание на скамный сайт обменник
-
Налогообложение при обороте криптовалют (арбитраж).
Блокировка счета при вводе или выводе средств с продажи криптовалют
В случае обналичивания криптовалюты, не стоит делить ее на маленькие суммы. По мнению банка, это не будет препятствовать проверке транзакции, если она покажется ему подозрительной. Более того, деление одного платежа на несколько мелких в международной практике воспринимается как недобросовестная практика и всегда вызывает вопросы у службы мониторинга. Потому что любые «хитрые» схемы могут вызвать гнев не только банка, но и правоохранительных органов.
Опытные участники криптообработки знают, что в банках есть «флажки» на определенную сумму и часто советуют «дробить» платежи на суммы до 50 или 30 тысяч рублей. Банки могут проверять любые подозрительные операции даже на 1 рубль. Не рекомендуется «дробить», нужно указывать законное основание для перевода, сохранять подтверждения транзакций и своевременно оплачивать налог.
Указанные ограничения обусловлены действием ФЗ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Как вывести деньги со счета через криптовалюту
Обменники
Количество комиссий составляет от 1% до 10%, в редких случаях — значительно больше этого значения.
Также, необходимо учитывать, что часть сборов придется на внешние платежные системы, например, такие как ЯндексДеньги. Затем комиссия будет взиматься за вывод денег на банковскую карту.
При этом не стоит забывать о том, что всегда есть риск нарваться и на мошенников. Может быть фишинговый сайт, копирующий интерфейс реальной площадки, или обменник с целью обмана. В любом случае при использовании незнакомого сервиса необходимо быть осторожным.
Биржа
После того, как вы обналичили криптовалюту на торговой площадке, она переведет средства стороннему сервису, а тот уже перечисляет деньги пользователю. Так что в этом случае он получает двойную комиссию за каждый платеж, а сумма его платежа может достигать 4-5%. Всегда нужно проверять условия вывода, прежде чем что-то делать.
При выводе криптовалюты нужно учесть риски того, что ее курс может резко упасть. Такое происходило с ценами на биткоин, когда она упала ниже $29 тыс. Безопаснее снимать средства в стейблкоинах - это криптовалюты, курс которых привязан к доллару. Самая известная из таких — токен Tether USDT.
Напрямую обмен с покупателем
Peer-To-Peer (P2P) так иногда называют подобного рода операции — один из наиболее привлекательных, но рискованных технологий обналичивания криптовалют. Когда двое лиц, часто незнакомых, производят обмен криптовалют на денежные средства.
Вывод криптовалют на электронные деньги
Для вывода денежных средств используются часто такие классические платежные системы, как Webmoney.
Снятие через криптомат
Такой способ имеет свои недостатки
Высокие комиссии, зачастую превышающие 5%
Низкая распространенность. По данным cryptocoinmap.ru в Москве их только 7 штук
Риск воспользоваться мошенническим устройством.
Как вернуть крипту из замороженного брокерского счета
В результате инвестиций денежных средств в криптовалюты на малоизвестных площадках и брокерских счетах, часто происходят заморозки и хищения имущества граждан. Таких случаев достаточно много и только увеличиваются со временем, поскольку криптовалюты получают свою популярность навеянную желанием легкого заработка. Но и тут мошенники не дремлют.
Мы всегда советуем обращаться за помощью к специалистам – юристам в тот момент, когда Вы заподозрили неладное.
Когда администрация брокерского счета или площадки биржи еще на связи, то можно постараться еще предотвратить негативные последствия.
Достаточно часто сайты и администрация брокера находится в оффшорах за пределами законов и юрисдикции России, что осложняет применение юридических инструментов.
Встречаются случаи, когда аккаунты на популярных крипторынках блокируются ввиду подозрения на причастность к мошенническим транзакциям. Тогда тут без адвокатского сопровождения не обойтись, поскольку это часто связано с участием официальных правоохранительных органов ЕС или США.
Скамные и фишинговые сайты обменники
В последнее время появилось достаточно много мошеннических сайтов обменников и кошельков, так называемых, фишинговых и скамных площадок.
Неопытному пользователю сложно разобраться в том, какие площадки действительно являются проверенными и честными.
В своей деятельности мы сталкивались со множеством скамных проектов и также знаем хорошо зарекомендованные площадки.
Ничего не подозревающий пользователь, может нарваться на мошенническую площадку даже по рекомендации товарища по переписке, который, якобы уже пользовался ею. Помогает открыть акаунт, вводить средства, торговать, а затем пропадает после заморозки либо вывода средств.
Существуют также и схемы, при которых пользователям предлагают пройти AML и KYC проверки. При этом, требуют пройти верификацию, представить доказательства некриминального происхождения активов, затем заставляя долго ждать результатов проверки.
Во всех этих случаях лучше сразу обращаться к профессионалам.
Налогообложение с продаж и добычи криптовалют
Доходы со сделок с продаж криптовалют подлежат налогообложению. Его величина составляет 13%.
Платить нужно с разницы суммы в рублях, полученной в результате «обналичивания» криптовалюты от суммы в рублях, которую Вы потратили на приобретение криптовалюты
Для оформления налогообложения необходимо подавать в налоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ. Декларация подается по месту своего учета лично, по почте, через МФЦ или в личном кабинете на сайте ФНС России, и уплатить НДФЛ.
Декларацию о доходах за год нужно подавать до 30 апреля. А уплатить по такой декларации налог можно до 15 июля.
Как мы помогаем по вопросам оборота криптовалют?
- Консультируем по вопросам блокировки личного кабинета кошелька или обменника;
- Расскажем о мошеннических операциях и рисках, предостережем от потерь;
- Проанализируем информацию с Вашего аккаунта или кабинета;
- Проводим поиск корней по транзакциям, ведем свое расследование;
- Ведем переписку с биржей и направляем адвокатские запросы/обращения;
- Составляем и подаем заявления в правоохранительные органы на действия мошенников;
- Запрашиваем сведения об администраторе сайта мошенника.
- Блокируем мошеннический сайт или биржу.
- Направим требование о возврате Ваших активов из незаконного владения.
Наши юристы в сфере оборота криптовалют и ЦФА.
IT-специалист Суриков
Владислав Валерьевич
Наша успешная практика и отзывы
Кейс по снятию блокировки с операции по обмену криптовалюты
Кейс по разблокировке транзакции на бирже ByBit
Дело о взыскании денежных средств у "дропов".
С. продолжительный период времени занимался обменом криптовалюты через криптобиржу. Один из «продавцов криптовалюты» предложил ему перейти в мессенджер «Телеграмм» и там провести сделку на выгодных условиях.
С. согласился и перевел на банковский счет, указанный продавцом 1 000 000 (один миллион) рублей. Однако, в адрес С. от «продавца криптовалюты» не последовало перевода криптовалюты, за которую он заплатил. В последующем было установлено, что денежные средства были переведены на счет «дропа».
Было возбуждено уголовное дело по признакам преступления предусмотренного ст. 159 УК РФ, в рамках которого были установлены все необходимые данные.
Далее, адвокатом в интересах С. был подан иск о взыскании неосновательного обогащения, который удовлетворен судом в полном объеме и с «дропа» взысканы денежные средства.
Решение суда
Дело об отмене ареста денежных средств, переведенных за криптовалюту.
Судом по ходатайству следователя в рамках уголовного дела наложен арест на денежные средства, находящиеся на банковском счете гражданина Ч. Причиной наложения ареста, по мнению следователя, связано с получением Ч. денежных средств в результате мошеннических действий третьих лиц. Вместе с тем, Ч. денежные средства получены в результате продажи криптовалюты.
Адвокатом подана апелляционная жалоба па постановление суда о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на банковском счете Ч.
В результате рассмотрения жалобы судом апелляционной инстанции постановление о наложении ареста отменено, материалы дела направлены на новое рассмотрение. В ходе повторного рассмотрения следователю отказано в удовлетворении ходатайства о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счете Ч.
Решение суда
Стоимость услуг крипто адвоката
Консультация юриста
по криптовалютам
от 7 000 руб
Анализ ситуации и рисков по
представленным сведениям
от 15 000 руб.
Проведение исследования и
анализ транзакций
от 20 000 руб.
Сопровождение по розыску цифровых активов и злоумышленников
от 50 000 руб+%.
Участие в форуме Blockchain Expo World
Наш специалист принял участие в первом легальном и массовом международном мероприятии майнеров и пользователей криптовалют на форуме Blockchain Expo World, прошедшем в Стамбуле в июле 2024г.
Обсуждались вопросы оборота криптовалюты и проблемы связанные с анонимизацией пользователей.
Связанные по теме юридические услуги:
Мошенничество в сфере брокерских услуг.
Помощь при блокировке счета по ФЗ 115.
Ответственность дропов.
Адвокат по Банкротству.
Оспаривание сделок должника.
Защита бизнеса.
Полезная информация по тематике
ВС РФ признал объектом хищения цифровую валюту. Читать подробнее...
Об ответственности дропов и дроповодов. 08.05.2024. KP40.RU читать подробнее...
Государство планиурет взять под свой контроль майнинг и оборот криптовалют.
Если поправки в закон будут приняты и они заработают с 1 сентября, то компаниям и предпринимателям, добывающим крипту, придётся майнинг приостановить
Чтобы снова запустить фермы для получения биткоинов, эфиров и прочих коинов, им придётся дождаться зачисления в специальный реестр Майнеров заплатить налоги.
Наша Коллегия уже получает заявки по вопросам регулирования оборота и налогообложения криптовалют.
Вступил в силу закон № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах и цифровой валюте"
1 января 2021 года в Российской Федерации вступил в силу закон № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», который заложил основы регулирования криптовалютной отрасли в нашей стране. Сам по себе закон практически не отвечает на вопрос о том, что должен делать гражданин или компания, чтобы инвестиции в биткоин либо любые иные операции с криптовалютами не обернулись для них проблемами с законом.
Тем не менее, в уже действующем законе содержится понятие «цифровая валюта», которое относится к биткоину, эфиру и многим иным монетам, выпущенным на блокчейне, и определяется, как «совокупность электронных данных, содержащихся в информационной системе… в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных…» Проще говоря, закон не относит основные криптовалюты, биткоин и эфир, к цифровым финансовым активам. А значит, сегодня, для того, чтобы приобрести криптовалюту, обычным гражданам не надо соблюдать никаких дополнительных условий, закон их просто не предусматривает.
259-ФЗ проводит чёткое разделение между цифровыми финансовыми активами и цифровыми валютами, это две абсолютно разные сущности в ст. 1 ФЗ:
1. Настоящим Федеральным законом регулируются отношения, возникающие при выпуске, учете и обращении цифровых финансовых активов, особенности деятельности оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов, а также отношения, возникающие при обороте цифровой валюты в Российской Федерации.
2. Цифровыми финансовыми активами признаются цифровые права, включающие денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, которые предусмотрены решением о выпуске цифровых финансовых активов в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения (изменения) записей в информационную систему на основе распределенного реестра, а также в иные информационные системы.
3. Цифровой валютой признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам.
Поэтому достаточно, как и раньше, перейти на сайт обменника либо криптобиржи, и пройти процедуру KYC (Know Your Customer / Знай Своего Клиента) путём заполнения информации о себе: предоставить копию паспорта, подтверждение адреса регистрации, а в некоторых случаях и пройти процедуру видеорегистрации, после чего можно приобрести криптовалюту. Отчётность же, до введения Федеральной Налоговой Службой особых форм отчётности, подаётся физическими лицами по той же самой форме 3-НДФЛ.