Арест счета или карты возможен в случаях:
-
Если Вы являетесь «дропом» и получили средства на свою карту.
-
Если мошенники перечислили на ваш счет похищенные средства.
-
Если потерпевший обратился в банк или МВД и сообщил данные Вашей карты или телефона.
-
Если Вас задержали по подозрению в преступлении по ч.4 ст. 159 УК РФ и др.
В УПК РФ приняты поправки в ст 111 УПК РФ о возможности блокировки счетов без постановления суда.
25 июля Совет Федерации одобрил закон о внесении поправок в УПК РФ, ?предусматривающих возможность временного приостановления операций с ?денежными средствами, электронными и авансовыми платежами в рамках ?досудебного производства по уголовным делам (законопроект № 908825-8).
Так, поправки вносятся в ч. 1 ст. 111 «Основания применения иных мер ?процессуального принуждения» УПК РФ, которая дополняется п. 5 о том, что?в целях надлежащего исполнения приговора дознаватель, следователь или ?суд вправе применить к подозреваемому или обвиняемому меры ?процессуального принуждения в виде приостановления операций с денежными средствами, электронными денежными средствами, денежными средствами, внесенными в качестве аванса за услуги связи.
Закон дополняет УПК ст. 115.2 «Приостановление операций с денежными ?средствами, электронными денежными средствами, денежными средствами, ?внесенными в качестве аванса за услуги связи». В ходе досудебного ?производства по уголовному делу при наличии достаточных оснований ?полагать, что банковские счета, электронные денежные средства, денежные ?средства, внесенные в качестве аванса за услуги связи, использовались ?при совершении преступления, следователь с согласия руководителя ?следственного органа или дознаватель с согласия прокурора выносит ?постановление о приостановлении операций с такими денежными средствами ?на срок не более 10 суток в целях последующего решения вопроса о ?наложении ареста на них.
Приостановление операций осуществляется в ?пределах суммы по счету, на который зачислены средства. При этом изъятие?и передача на хранение денежных средств не предусмотрены.
Наложение ареста на счет следователем или судом
Распространились случаи мошенничества с использованием цифровых технологий вызвавший рост киберпреступлений
Большое количество преступлений в этой сфере связано с незаконным оборотом денежных средств, в том числе, при покупке-продаже цифровых валют.
При мошеннической деятельности происходит перемещение денежных средств через расчетные счета/ банковские карточки физических лиц, так называемых «дропов».
При выявлении в мошеннической схеме транзита денежных средств через банковскую карту физического лица, банки руководствуясь ФЗ 161 немедленно блокируют все подозрительные транзакции и замораживают счет. Тем не менее, средства, которые уже были переведены со счетов, используемыми «дропами» на банковские счета мошенников сложно отследить.
Для целей блокировки движения похищенных денежных средств путем мошенничества, следователем в производстве которого находится возбужденного уголовное дело предпринимаются меры для ареста счетов с целью последующего возмещения причиненного потерпевшим вреда.
На сегодняшний день, такая мера стала широко применяться и следствием, и судами, которые выносят постановления об аресте счетов.
Однако, не всегда данные меры принимаются законно и обоснованно.
В нашей практике множество случаев, когда следователь или суд необоснованно применил арест счета физического лица. Это может происходить по разным причинам- несоразмерность арестованных средств, процессуальные моменты и другие обстоятельства.
Во всех случаях ареста счета физического лица, мы рекомендуем незамедлительно обратиться к адвокату, профилирующему по данной категории дел. Наши адвокаты имеют опыт и навыки оспаривания как постановлений следователей, так и судов об аресте счетов.
Если своевременно не отреагировать на такие процессуальные меры, то можно потерять значительные суммы и упустить время для защиты своих законных прав.
Нередки случаи и когда в мошенническую схему попадают ни о чем не подозревающие граждане -продавцы криптовалют, так называемый «треугол». Когда продавец переводит свою криптовалюту взамен получаемых денежных средств на карту. В данном случае, ему придется находить объяснения о том, каким образом на его счет были переведены похищенные деньги.
Уголовная ответственность за передачу банковской карты.
Первое, что нужно иметь ввиду, если вы «дроп», это ответственность за передачу банковской карты.
С 5 июля 2025 года введена уголовная ответственность для клиентов банков, которые из корыстных побуждений передают свои платежные данные или доступ к ним третьим лицам для совершения незаконных операций. За такие действия предусмотрено наказание до трёх лет лишения свободы. Если человек выполняет незаконные финансовые операции по указанию других лиц, срок также составляет до трёх лет.
Уже существуют первые уголовные дела по привлечению к уголовной ответственности "дропов" за передачу банковских карт иному лицу. Судебная практика, также, имеет несколько примеров привлечения к уголовной ответственности «дропов» по статье 187, которая предусматривает ответственность за сбыт, покупку, хранение и перевозку электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств.
Данная статья 187 УК РФ предусматривает наказание за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением ценных бумаг), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Чтобы привлечь такое лицо, в пользовании которого находится карта, необходимы условия:
-неправомерность осуществления оборота денежных средств;
-изготовление, приобретение и др. для целей сбыта или использования;
-сбыт поддельных карт.
Из сложившейся уголовной практики мы видим, когда «дропы» признаются в заведомости осуществления ими передачи или владения такими банковскими картами для целей осуществления неправомерного оборота денежных средств. Неправомерность оборота подтверждается уже самим фактом хищения средств у потерпевшего, что устанавливается в рамках уголовного дела.
Что необходимо предпринять при аресте счета или карты?
-
Уточнить у Банка причину и инициатора ареста.
-
Получить копию постановления об аресте счета.
-
Немедленно обратиться к адвокату.
-
Составить необходимые процессуальные документы.
Уголовная ответственность "дропов"
В 2026 году в России существенно ужесточена уголовная ответственность для так называемых «дропов» (дропперов) — лиц, которые предоставляют свои банковские карты, счета или доступ к ним для вывода и обналичивания похищенных или незаконно полученных средств.
В 2026 году Госдума приняла закон, по которому за участие в схемах дропперства (оформление на себя карт, передача их мошенникам, обналичивание и легализация криминальных доходов) может грозить до шести лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей. Для клиентов банка, передавших доступ к счету или карте из корыстных побуждений, предусмотрено до трёх лет лишения свободы.
Незнание закона не освобождает от ответственности: Наказание последует независимо от того, осознанно человек помогал обналичивать похищенные деньги или был вовлечён обманным путём. Исключение сделано только для тех, кто впервые совершил преступление, активно сотрудничает с полицией и добровольно раскрывает сведения о других участниках схем.
Для лиц, попавших в базы данных о мошеннических операциях, банки могут приостанавливать действие карт, вводить лимиты на переводы (до 100 тыс. руб. в месяц), а с сентября 2025 года — отказывать в выдаче новых электронных средств платежа.
В схемы часто вовлекаются подростки, студенты, пенсионеры, безработные и другие уязвимые категории граждан. Мошенники используют фиктивное трудоустройство, обещания лёгкого заработка или обман, чтобы получить доступ к банковским счетам. С 2025 года несовершеннолетние могут открывать счета только с письменного согласия родителей, а банки обязаны уведомлять родителей о выдаче карты и всех операциях по ней.
Со всеми такими вопросами работают наши адвокаты, имея опыт ведения подобных уголовных дел.
Как мы работаем при аресте счета следователем?
- Анализируем представленные материалы и даем первичную консультацию по проблеме;
- Рекомендуем определенный алгоритм защиты прав;
- Составляем процессуальные документы по оспариванию ареста счета;
- Принимаем участие в защиту лица в рамках предварительного следствия;
- Оспариваем постановление суда об аресте.
- Принимаем участие в судебном процессе по снятию ареста со счета лица;
- Выявляем и анализируем следы мошенников;
Практика по вопросам ареста счетов от МВД.
Дело о снятии ареста с банковского счета, наложенного судом в рамках уголовного дела («треугол»).
Гражданину К. поступило уведомление из банка о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на его счете. Оказалось, что следователь в рамках уголовного дела с согласия суда наложил арест на денежные средства. Причина наложения ареста, по мнению следователя, связана с получением гражданином К. денежных средств от потерпевшего по уголовному делу. Вместе с тем, денежные средства были получены гражданином К. в результате заключения сделки (ордера) на международной криптобирже.
Адвокатом была подана апелляционная жалоба на постановление суда о наложении ареста на денежные средства с предоставлением сведений с криптобиржи. В результате рассмотрения жалобы, судом апелляционной инстанции постановление о наложении ареста отменено, материалы дела направлены на новое рассмотрение.
В ходе повторного рассмотрения, следователю было отказано в удовлетворении ходатайства о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счете гражданина К. Итог- арест со счета клиента был снят.
Дело по снятию ареста с банковского счета, наложенного судом в рамках уголовного дела («треугол»).
В Коллегию обратилась доверитель с вопросом о блокировке счета в одном из банков. Причины блокировки не были достоверно ясны по причине отсутствия четкого ответа от представителей банка. Пояснялось, что имел место арест счета по инициативе МВД, но какой орган и на основании какого судебного акта не было сведений.
В результате проделанной адвокатом работы, по запросам удалось установить и получить копию судебного акта об аресте банковского счета, который был наложен по инициативе органа следствия. Адвокат направил ходатайство следователю и апелляционную жалобу на судебный акт. В результате рассмотрения жалобы, суд сократил срок ареста и к моменту обращения данный срок считался истекшим. Об этом адвокат направил сообщение в орган следствия, однако следователь отказался снимать арест. В результате жалобы в прокуратуру, следователю было направлено предписание о снятии ареста в рамках измененного судебного решения. Арест со счета в банке был снят.
Адвокаты, специализирующиеся по вопросам ареста счетов от МВД
Полезная информация по тематике.
Теперь следователи смогут без судебного решения блокировать карты
Госдума приняла в первом чтении закон, расширяющий полномочия следователей в борьбе с финансовыми преступлениями. Сотрудники правоохранительных органов могут получить право приостанавливать операции на банковских счетах подозреваемых сроком до десяти суток, если есть основания считать, что деньги были использованы в криминальных целях.
Проект закона предусматривает внесение изменений в Уголовно-процессуальный кодекс России, дополняя его статьёй 115.2. Согласно предложенным поправкам, следователи смогут запрашивать разрешение у руководства своего ведомства на временную блокировку счетов, депозитов и электронных денег подозреваемого лица в рамках расследуемых уголовных дел.
Кроме того, законопроект вводит обязательство для банков и операторов платежейпредоставлять правоохранительным органам необходимые сведения о движениях средств на счетах. Операторы обязаны будут сообщать требуемые данные в течение трёх рабочих дней либо в сроки, указанные сотрудниками полиции.
Это первый шаг к борьбе с массовыми преступлениями в сфере мошенничества как с банковскими переводами, так и дропами при обороте с приптовалютами.
Стоимость услуг адвокатов для снятия со счета ареста МВД
Консультация юриста
от 5 000 руб.
Анализ ситуации
от 10 000 руб.
Составление процессуальных документов
от 20 000 руб.
Сопровождение дела под ключ
от 45 000 руб.
Связанные темы
Мошенничество в сфере оборота криптовалют...
Помощь адвокатов по мошенничеству ст. 159 УК РФ...
Образец ходатайства о наложении ареста...
Помощь уголовных адвокатов ...