Арест счетов следователем - как снять?

Арест счета или карты возможен в случаях:

Если Вы являетесь «дропом» и получили средства на свою карту.
Если мошенники перечислили на ваш счет похищенные средства.
Если потерпевший обратился в банк или МВД и сообщил данные Вашей карты или телефона.
Если Вас задержали по подозрению в преступлении по ч.4 ст. 159 УК РФ и др.

В УПК РФ приняты поправки в ст 111 УПК РФ о возможности блокировки счетов без постановления суда.

25 июля Совет Федерации одобрил закон о внесении поправок в УПК РФ, ?предусматривающих возможность временного приостановления операций с ?денежными средствами, электронными и авансовыми платежами в рамках ?досудебного производства по уголовным делам (законопроект № 908825-8). Так, поправки вносятся в ч. 1 ст. 111 «Основания применения иных мер ?процессуального принуждения» УПК РФ, которая дополняется п. 5 о том, что?в целях надлежащего исполнения приговора дознаватель, следователь или ?суд вправе применить к подозреваемому или обвиняемому меры ?процессуального принуждения в виде приостановления операций с денежными средствами, электронными денежными средствами, денежными средствами, внесенными в качестве аванса за услуги связи.

Закон дополняет УПК ст. 115.2 «Приостановление операций с денежными ?средствами, электронными денежными средствами, денежными средствами, ?внесенными в качестве аванса за услуги связи». В ходе досудебного ?производства по уголовному делу при наличии достаточных оснований ?полагать, что банковские счета, электронные денежные средства, денежные ?средства, внесенные в качестве аванса за услуги связи, использовались ?при совершении преступления, следователь с согласия руководителя ?следственного органа или дознаватель с согласия прокурора выносит ?постановление о приостановлении операций с такими денежными средствами ?на срок не более 10 суток в целях последующего решения вопроса о ?наложении ареста на них.

Приостановление операций осуществляется в ?пределах суммы по счету, на который зачислены средства. При этом изъятие?и передача на хранение денежных средств не предусмотрены.

Наложение ареста на счет следователем или судом

Распространились случаи мошенничества с использованием цифровых технологий вызвавший рост киберпреступлений

Большое количество преступлений в этой сфере связано с незаконным оборотом денежных средств, в том числе, при покупке-продаже цифровых валют.

При мошеннической деятельности происходит перемещение денежных средств через расчетные счета/ банковские карточки физических лиц, так называемых «дропов».

При выявлении в мошеннической схеме транзита денежных средств через банковскую карту физического лица, банки руководствуясь ФЗ 161 немедленно блокируют все подозрительные транзакции и замораживают счет. Тем не менее, средства, которые уже были переведены со счетов, используемыми «дропами» на банковские счета мошенников сложно отследить.

Для целей блокировки движения похищенных денежных средств путем мошенничества, следователем в производстве которого находится возбужденного уголовное дело предпринимаются меры для ареста счетов с целью последующего возмещения причиненного потерпевшим вреда.

На сегодняшний день, такая мера стала широко применяться и следствием, и судами, которые выносят постановления об аресте счетов. Однако, не всегда данные меры принимаются законно и обоснованно. В нашей практике множество случаев, когда следователь или суд необоснованно применил арест счета физического лица. Это может происходить по разным причинам- несоразмерность арестованных средств, процессуальные моменты и другие обстоятельства.

Во всех случаях ареста счета физического лица, мы рекомендуем незамедлительно обратиться к адвокату, профилирующему по данной категории дел. Наши адвокаты имеют опыт и навыки оспаривания как постановлений следователей, так и судов об аресте счетов.

Если своевременно не отреагировать на такие процессуальные меры, то можно потерять значительные суммы и упустить время для защиты своих законных прав.

Нередки случаи и когда в мошенническую схему попадают ни о чем не подозревающие граждане -продавцы криптовалют, так называемый «треугол». Когда продавец переводит свою криптовалюту взамен получаемых денежных средств на карту. В данном случае, ему придется находить объяснения о том, каким образом на его счет были переведены похищенные деньги.

Помощь юристов в снятии ареста со счета или карты
8 (925) 502-40-09

Направить заявку на WhatsApp

заявка на обратный звонок

Уголовная ответственность за передачу банковской карты.

Первое, что нужно иметь ввиду, если вы «дроп», это ответственность за передачу банковской карты.

В уголовный закон введена уголовная ответственность за передачу банковской карты иному лицу для незаконных банковских переводов.

Уже существуют первые уголовные дела по привлечению к уголовной ответственности "дропов" за передачу банковских карт иному лицу. Судебная практика, также, имеет несколько примеров привлечения к уголовной ответственности «дропов» по статье 187, которая предусматривает ответственность за сбыт, покупку, хранение и перевозку электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств.

Данная статья 187 УК РФ предусматривает наказание за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением ценных бумаг), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Чтобы привлечь такое лицо, в пользовании которого находится карта, необходимы условия:

-неправомерность осуществления оборота денежных средств;

-изготовление, приобретение и др. для целей сбыта или использования;

-сбыт поддельных карт.

Из сложившейся уголовной практики мы видим, когда «дропы» признаются в заведомости осуществления ими передачи или владения такими банковскими картами для целей осуществления неправомерного оборота денежных средств. Неправомерность оборота подтверждается уже самим фактом хищения средств у потерпевшего, что устанавливается в рамках уголовного дела.

Что необходимо предпринять при аресте счета или карты?

Уточнить у Банка причину и инициатора ареста.
Получить копию постановления об аресте счета.
Немедленно обратиться к адвокату.
Составить необходимые процессуальные документы.

Уголовная ответственность "дропов" по ч.4 ст. 159 УК РФ

В современной практике существуют также примеры, когда к уголовной ответственности за мошенничество привлекаются лица, которые только осуществляли транзит денежных средств через принадлежащий им банковский счет. Предварительному следствия достаточно осведомленности такого лица о не совсем честных намерениях при производстве таких перемещений по банковскому счету.

Между тем, это не совсем правильный подход с точки зрения умысла и желаемых последствий такого лица. Со всеми такими вопросами работают наши адвокаты, имея опыт ведения подобных уголовных дел.

Как мы работаем при аресте счета следователем?

Анализируем представленные материалы и даем первичную консультацию по проблеме;

Рекомендуем определенный алгоритм защиты прав;

Составляем процессуальные документы по оспариванию ареста счета;

Принимаем участие в защиту лица в рамках предварительного следствия;

Оспариваем постановление суда об аресте.

Принимаем участие в судебном процессе по снятию ареста со счета лица;

Выявляем и анализируем следы мошенников;

Практика по направлению

Дело по снятию ареста с банковского счета, наложенного судом в рамках уголовного дела («треугол»).

Гражданину К. поступило уведомление из банка о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на его счете. Оказалось, что следователь в рамках уголовного дела с согласия суда наложил арест на денежные средства. Причина наложения ареста, по мнению следователя, связана с получением гражданином К. денежных средств от потерпевшего по уголовному делу. Вместе с тем, денежные средства были получены гражданином К. в результате заключения сделки (ордера) на международной криптобирже.

Адвокатом была подана апелляционная жалоба на постановление суда о наложении ареста на денежные средства с предоставлением сведений с криптобиржи. В результате рассмотрения жалобы, судом апелляционной инстанции постановление о наложении ареста отменено, материалы дела направлены на новое рассмотрение.

В ходе повторного рассмотрения, следователю было отказано в удовлетворении ходатайства о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счете гражданина К. Итог- арест со счета клиента был снят.

Постановление суда

Теперь следователи смогут без судебного решения блокировать карты

Госдума приняла в первом чтении закон, расширяющий полномочия следователей в борьбе с финансовыми преступлениями. Сотрудники правоохранительных органов могут получить право приостанавливать операции на банковских счетах подозреваемых сроком до десяти суток, если есть основания считать, что деньги были использованы в криминальных целях.

Проект закона предусматривает внесение изменений в Уголовно-процессуальный кодекс России, дополняя его статьёй 115.2. Согласно предложенным поправкам, следователи смогут запрашивать разрешение у руководства своего ведомства на временную блокировку счетов, депозитов и электронных денег подозреваемого лица в рамках расследуемых уголовных дел.

Кроме того, законопроект вводит обязательство для банков и операторов платежейпредоставлять правоохранительным органам необходимые сведения о движениях средств на счетах. Операторы обязаны будут сообщать требуемые данные в течение трёх рабочих дней либо в сроки, указанные сотрудниками полиции.

Это первый шаг к борьбе с массовыми преступлениями в сфере мошенничества как с банковскими переводами, так и дропами при обороте с приптовалютами.